Зрозумів Чжун! Біткойни мають проблему анонімності

Пам’ятаєте час, коли експерти казали, що криптовалюти анонімні?

Ну… з цим твердженням є проблема. У сьогоднішньому Finshots ми розповідаємо вам історію про те, як органи влади вистежили людину, яка вкрала біткойни багато років тому.

Історія

У 2013 році біткойн мав одну обіцянку — анонімність.

Якби ви хотіли продати наркотики. Ви можете заскочити в темну мережу та знайти покупця. Ви попросите їх надіслати біткойни на ваш гаманець. І ніхто б не дізнався, хто ти. Це було як торгувати готівкою, не залишаючи слідів. А оскільки там не було пачок готівки, щоб тягнути з собою, це було легко. Ніхто не дізнається, що ти купив.

А правоохоронні органи не мали відповіді. Для всіх це було дуже новим. Біткойни та блокчейн — екзотичні слова, від яких може розболітися голова. Тому сумнівні особи скористалися цією відносною анонімністю. Діяли наркотики

Але, схоже, вони занадто сильно повірили в обіцянки біткойнів. Просто запитайте Джеймса Чжуна, кого засудили 1 рік і 1 день ув’язнення в п’ятницю.

Майже десять років тому Чжун був 22-річним студентом коледжу, який хотів купити наркотики. Конкретніше про кокаїн. Тож він вирішив спробувати цей сумнозвісний онлайн-ринок під назвою Шовковий шлях, про який усі говорили. І оскільки це була платформа для всіляких нечесних дій, Silk Road займався лише біткойнами. Знаєте, заради привілею обіцяної анонімності.

Але в той час як Чжун наважився на веб-сайт з наркотиками, він знайшов помилку замість цього. Помилка кодування. Він намагався зняти трохи біткойнів зі свого рахунку Silk Road і ненавмисно двічі клацнув кнопку «зняти». Silk Road став збій і двічі обробив транзакцію. Навіть незважаючи на те, що спочатку у нього не було стільки біткойнів на рахунку.

Чжун виявив, що він може просто вкрасти біткойни прямо з гаманця Silk Road. І відповідно до Правоохоронні органи США, коли Чжун зрозумів, що відбувається, він швидко створив 9 різних облікових записів на Silk Road. Усе з метою використання цієї помилки. Він пішов на подвійний клік і зумів отримати 50 000 біткойнів. Що, до речі, коштує колосальних 1,5 мільярда доларів за сьогоднішньою вартістю.

Зараз Silk Road було закрито в 2013 році. Влада США викрила засновника за сприяння незаконній діяльності. Але ніхто не знав Чжуна. Навіть незважаючи на те, що конфісковані комп’ютери Silk Road мали всі записи. Люди знали, що біткоіни вкрали. Але нічого не виявило особи Чжуна. І протягом 8 років він переводив гроші з одного рахунку на інший.

І він міг витратити гроші волею-неволею. Він витратив 16 мільйонів доларів на проведення вечірок на чартерних літаках і човнах. Водив людей на спортивні заходи та готелі. Він жив світським життям. О, він навіть купив собі Lamborghini.

Отже, як Чжун потрапив у пастку?

Класичний промах. Чжун перевів частину своїх незаконно отриманих біткойнів на інший рахунок, де він мав законні кошти.

Але зачекайте… звідки влада дізналася, що Чжун насправді вкрав ці біткойни?

Ах, це частина про анонімність. Бачите, є пара речей, про які такі люди, як Чжун, забувають.

По-перше, у світі є дуже розумні люди, яким подобається вирішувати справді складні проблеми. І одна з цих проблем полягала в тому, як зламати анонімність біткойнів. Прецеденту не було. Немає курсу, який вони могли дивитися на YouTube. Їм просто потрібно було розібратися в цьому самостійно.

Візьміть дослідника, Сара Мейклджон наприклад. У 2013 році вона була однією з перших людей у ​​світі, хто спустився в кролячу нору, щоб з’ясувати, чи справді блокчейн анонімний. Вона отримала величезний дамп даних і почала працювати. Вона хотіла знайти шаблони. Вона знайшла способи групування цих адрес для транзакцій.

Вона пішла під прикриття. Також брав участь у кількох незаконних угодах на Silk Road. А потім, коли їй довелося здійснити переказ Bitcoin, вона знала б адресу людини, з якою спілкувалася. Вона поверталася, дивилася на свій дамп даних і знаходила його в кластері. Вуаля!

Після цього мова йшла про сліди грошей. Спостерігайте, як він переміщується з однієї адреси на іншу.

А потім зачекайте, поки власники переведуть свої біткоіни. Тому що в якийсь момент вони не можуть просто продовжувати оперувати бітконами. Їм потрібно конвертувати їх у готівку. У доларах. І зазвичай їм потрібна криптобіржа, щоб зробити це. Тепер, оскільки сьогодні біржі отримують багато інформації «Знай свого клієнта» (KYC), як тільки у вас є надійний слід грошей, пов’язаний із підозрілою угодою з біткойнами, ви просто накидаєтесь, коли вони виводять гроші.

Насправді відстеження біткойнів та інших криптовалют, які використовуються в нечесних діях, зараз настільки швидко розвивається, що однією з найбільших у світі є компанія під назвою Chainalysis, яка оцінюється в колосальні 8,6 мільярда доларів. Правоохоронці теж закохані в них.

І, нарешті, люди забувають, що блокчейн назавжди. Ті операції з 2013 року? Це буде доступно для загального перегляду протягом вічності. Тож якщо щось хоч трохи смішно пахне, поліцейські можуть просто повернутися в минуле та відстежити всі ці сумнівні транзакції.

Це зовсім не схоже на готівку. Ой!

У будь-якому випадку, як тільки правоохоронні органи дізналися про зв’язок між біткойнами Silk Road і цим окремим гаманцем, вони просто запитали IP-адресу в біржі біткойнів. Вони вистежили це. І вибив двері, щоб знайти свою здобич у цифрових пристроях. Навіть у банці попкорну!

Отже, обіцянка анонімності криптовалют закінчилася?

Ну, очевидно, що він не такий міцний, як люди спочатку вважали. Біткойн є частиною значно більшої екосистеми з кількома посередниками, які мають недоліки. Тож, можливо, справжня анонімність завжди залишатиметься далекою мрією.

Але є й інші, які повільно намагаються закрутити гайки. Наприклад, є криптовалюта під назвою monero, яка стверджує, що вона більш приватна, ніж біткойн. І новинка — це інша валюта під назвою zcash, яка стверджує, що використовує передові технології, щоб переконатися, що виявлення власності майже неможливе.

Бачите, це як гра в кішки-мишки. Регулятори винаходять геніальні способи порушити анонімність і відстежувати користувачів. А потім хтось створює іншу криптовалюту, яка на крок випереджає технологію відстеження. Цикл триватиме

Але ось попередження для всіх, хто думає використовувати monero або zcash для незаконної вигоди. Пам’ятайте — ніщо не є приватним назавжди. Сьогодні це може бути. Завтра може й не бути. І коли влада йде копатися в минулому. Ймовірно, вас дізнаються.

До того як…

Не забудьте поділитися цією статтею на WhatsApp, LinkedIn і Twitter

Ditto Insights: чому міленіали повинні придбати терміновий план

Згідно з опитуванням, лише 17% індійських міленіалів (25–35 років) придбали термінову страховку. Справжні цифри, швидше за все, ще нижчі.

І ще більше тривожить той факт, що 55% навіть не чули про термінове страхування!

Так чому це відбувається?

Однією з поширених помилок є залежна загадка. Більшість мілленіалів, з якими ми спілкувалися, хочуть придбати терміновий поліс, тому що вони хочуть покрити своїх подружжя та дітей. І це цілком логічно. Зрештою, у вашу відсутність ви хочете, щоб ваш терміновий поліс виплачував велику суму грошей, щоб покрити потреби вашої родини на майбутнє. Але ці самі люди не вважають своїх батьків утриманцями, хоча вони їх багато утримують. Я пам’ятаю момент, коли це мене вразило. Я регулярно надсилаю гроші додому, але ніколи не вважав батьків своїми утриманцями. І коли колега розповів про свій досвід, я відразу склав два і два. Вони залежали від мого доходу, і моя відсутність, безсумнівно, вплине на них фінансово. Тож терміновий план був для мене простою проблемою.

Є ще одна причина, чому представникам мілленіалів, мабуть, варто розглянути терміновий план — борги. Більшість людей, з якими ми спілкувалися, мають кредити на житло, освіту та інші особисті позики зі значним відсотковим тягарем. За їхньої відсутності цей тягар буде перекладено на їхніх утриманців. Це не те, про що більшість людей думає, але це трапляється постійно.

Нарешті, ви дійсно отримуєте досить вигідну угоду щодо цін на термінове страхування, коли ви молодші. Ідея полягає в тому, щоб платити символічну суму щороку (те, що не спалить вашу кишеню), щоб захистити своїх утриманців у разі вашої передчасної смерті. І ця плата найменша, коли ти молодий.

Отже, якщо ви мілленіал і читаєте це, можливо, вам варто ще раз подумати про придбання термінового плану. І не забудьте поспілкуватися з нами в Ditto, поки ви там. Щодня ми маємо лише обмежену кількість слотів, тому не забудьте забронювати зустріч якомога раніше:

1. Просто перейдіть на наш веб-сайт, натиснувши на посилання тут

2. Натисніть «Забронювати БЕЗКОШТОВНИЙ дзвінок»

3. Виберіть Термін страхування

4. Виберіть дату та час, як вам зручно, і РОЗЛАХАЙТЕСЯ!