Гонка за створення безпечних і законних монетних міксерів – журнал Cointelegraph

Коли уряд США наклав санкції на змішувач монет Tornado Cash, багато хто думав, що це може означати кінець незаконним послугам змішування криптовалют. Але вони повернулися — з новим глянцевим інституційним блиском і законними сценаріями використання, щоб допомогти трейдерам і фондам зберігати свої ринкові рухи в «комерційній» таємниці.

Tornado Cash – це те, що відомо як “змішувач”, “анонімайзер монет”, який розриває ідентифікаційні зв’язки в транзакціях блокчейну, забезпечуючи певний ступінь анонімності для користувачів.

Причини, чому люди використовують анонімайзери монет, відрізняються від злочинності до ідеології. Погані актори можуть використовувати Tornado Cash, щоб приховати їхні неслухняні вчинки, ефективно відмиваючи доходи, отримані злочинним шляхом, і запобігаючи відстеженню викраденої криптовалюти в блокчейні. Ось чому Управління з контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США санкціонувало протокол минулого року.

Але є законні причини не бажати відстежувати кожну вашу транзакцію, і прихильники стверджують, що Tornado Cash забезпечує важливу інфраструктуру конфіденційності. Але чи можливо створити протокол збереження конфіденційності, який надає регуляторам достатньо інформації, щоб знати, що користувачі залишаються на правому боці закону?

Різні розробники експериментують із переробленими мікшерами, використовуючи ZK-докази, і вважають, що є спосіб це зробити.

«Математичний механізм існує вже досить давно», — пояснює Метью Німерг, співзасновник Aleph Zero.

«Йдеться більше про розробку рішення, яке збалансує конфіденційність особи та широкої громадськості, одночасно дозволяючи розкривати обмежені фрагменти даних окремим організаціям, таким як банки чи державні установи, використовуючи ZK-докази. Щоб розробити таку схему і вивести продукт на ринок, потрібен час».

Але основним прикладом використання цих нових міксерів монет будуть не хитрі криптозлодії: це будуть великі установи та хедж-фонди, які намагатимуться випередити лідерів ботів і зберегти їхні ділові операції в таємниці від конкурентів.

Як працює Tornado Cash?

Tornado Cash є важливим, але суперечливим продуктом в екосистемі Ethereum. Децентралізоване рішення конфіденційності без опіки приймає депозити ETH і ERC-20 для брудної історії транзакцій, розриваючи зв’язок у мережі між адресами джерела та призначення. Надішліть кілька монет, візьміть кілька різних монет.

Історія походження Tornado Cash — це захоплююча історія справжніх мрійників про децентралізацію, які борються з регуляторними органами влади. Tornado Cash вперше було запущено в серпні 2019 року, але спочатку було «експериментальним програмним забезпеченням», оскільки розробники оригінального програмного забезпечення зберегли контроль над коштами користувачів через гаманець з кількома підписами.

У 2020 році розробники Tornado Cash спалили свої ключі адміністратора, перетворивши інструмент конфіденційності на код без дозволу. Tornado Cash нібито був справді вічним постійним сценарієм, «повністю ненадійним і нестримним», і розробники вважали, що вони більше не відповідають за платформу, оскільки програма працювала як самовиконуваний код.

Запалювання ключів адміністратора мало дві цілі. Він усунув можливість ризику «витягування килимка» ключа адміністратора, коли член команди може викрасти всі кошти зі смарт-контракту та зникнути. І, теоретично, ідея полягала в тому, що, спаливши свої ключі адміністратора та передавши контроль ефіру, вони зможуть уникнути потенційних юридичних наслідків.

Потім прийшли за розробниками Tornado Cash.

У серпні 2022 року Tornado Cash стала мішенню Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) Міністерства фінансів США, яке санкціонований міксер цифрових валют як інструмент для відмивання грошей. Було багато дискусій щодо того, чи можна накладати санкції на фрагмент коду та чи ефективно вони пішов слідом розробники та користувачі з США, які могли б кваліфікуватися як підсанкційний суб’єкт. Це призвело до звинувачень правоохоронців у невмілому розстрілі євангелістів.

Повністю зупинити Tornado Cash наразі не в змозі Казначейство. Це пояснюється тим, що програмне забезпечення з відкритим вихідним кодом, створене на основі блокчейну Ethereum, доступне будь-кому та працює переважно автономно. Код Tornado Cash все ще доступний, і його можна легко скопіювати та воскресити під різними псевдонімами та на інших блокчейнах віртуальної машини Ethereum.

Розробники вже розгалужували код Tornado Cash для створення пулів конфіденційності на блокчейні Optimism. Амін Сулеймані, співзасновник і генеральний директор SpankChain — онлайн-сервісу для дорослих — був помітним прихильником.

1/ Ми виправили @tornadocash 😇

v0 з https://t.co/Nt4b2Tgx1D живе @optimismFND

протестуйте демонстрацію, але зауважте:
– це експериментальний код
– не перевірено
– довірена установка є ненадійною

прочитайте історію повністю 🧵👇https://t.co/9nAU3RrgpN

— Амін Сулеймані (@ameensol) 4 березня 2023 р

Схоже, ні в кого немає рішення для регуляторів, які грають у шахрайство, але багатьох звичайних користувачів відлякує ідея використання санкціонованих протоколів або їхніх відгалужень.

Читайте також: Порноплатежі повинні були стати вбивцею криптовалюти: чому вони провалилися?

Отже, що далі для криптографічної конфіденційності, щоб не ображати можновладців?

Tornado Cash Mark II вже запущено:

Я щиро сподіваюся, що ніхто не думав, що ми закінчили pic.twitter.com/YVpSMtjeCd

— Амін Сулеймані (@ameensol) 26 лютого 2023 р

Що замінює Tornado Cash?

Показники прості: надання технологій, які забезпечують конфіденційність користувачів, одночасно задовольняючи вимоги регуляторів «Знай свого клієнта» (щоб банки могли ідентифікувати своїх клієнтів для регуляторів). легко.

Вищезазначені пули конфіденційності запустили свій ранній експериментальний код у березні 2023 року та мають на меті стати вдосконаленою Tornado Cash, але відповідати нормативним вимогам є складним завданням. Рішення працює на технічному рівні, але, ймовірно, в якийсь момент його запровадять нормативні органи.

Один із засновників Сулеймані навіть написав у Твіттері, що зрештою так і буде. Він стверджував, що Privacy Pools є свого роду експериментом з метою допомогти «регуляторам зрозуміти потенційно більш привабливу рівновагу між конфіденційністю та регулюванням, про існування якої ми навіть не підозрювали кілька місяців тому». Він має на увазі такі розробки, як докази з нульовим знанням, обчислювальний доказ транзакції, яка відбулася під час анонімізації умов транзакції, що використовується в приватній криптовалюті Zcash і дещо іншим способом у протоколах рівня 2, таких як StarkNet. Але не зрозуміло, що цього буде достатньо для регуляторів.

Сулеймані натякає у Twitter, що регулятори продовжуватимуть приходити.

18/ Що далі, анон?https://t.co/Nt4b2Tgx1D v0 не є кінцевим продуктом

ми відправляємо це, щоб почати розмову

щоб допомогти регуляторам зрозуміти потенційно привабливішу рівновагу між конфіденційністю та регулюванням, про існування якої ми навіть не підозрювали кілька місяців тому

— Амін Сулеймані (@ameensol) 4 березня 2023 р

«Треба тицьнути назад у ведмедя»

Німерг з Aleph Zero каже, що потрібно відмовитися від ідеї, що протоколи збереження конфіденційності є де-факто незаконними.

«Якщо ми хочемо жити у світі фінансової конфіденційності, нам потрібно відповісти на ведмедя і сказати, що це нове рішення робить те, що хочуть регулятори, і вказати, що воно краще за існуючу систему», — говорить він, додаючи, що потрібні міксери інвесторами з міркувань безпеки, а не лише для запобігання копіюванням і зустрічним угодам. «Існує ризик для особистої безпеки, якщо кошти на рахунку, приписуваному вам», — каже він.

Маючи ступінь доктора філософії в галузі математики, він вважає, що криптоспільнота може забезпечити юридичне рішення за допомогою математики. Всі частини є. «Децентралізовані ідентифікатори та докази ZK — для створення цього необхідні різні компоненти», — каже він.

Технологічний набір Aleph Zero зосереджений на забезпеченні розробників основними інструментами та криптографічними примітивами, необхідними для використання ZK-proofs для багатосторонніх обчислень для програм, що підвищують конфіденційність. Наприклад, мікшер може використовувати перевірені облікові дані в поєднанні з ZK-доказами, щоб довести, що будь-яка особа, яка користується мікшером у певний момент, не була в жодному списку санкцій і що всі особи отримали перевірку KYC авторитетною третьою стороною. Але користувачі та їхні транзакції залишатимуться анонімними. Німерг каже:

«Після Tornado Cash індустрія має бути проактивною та говорити: «У нас є рішення для боротьби з фінансуванням тероризму та відмиванням грошей», а це два основні фактори, які хвилюють регулятори».

«Завдяки створенню історії походження транзакцій за допомогою ZK-доказів у поєднанні з обліковими даними, перевіреними в ланцюжку, ми можемо оптимізувати та здешевити відповідність, надаючи фінансовим установам більше впевненості щодо походження коштів, але все ще дотримуємося конфіденційності транзакцій, пов’язаних з людьми. які безпосередньо не є клієнтами даної фінансової установи».

Крім того, він стверджує, що крипто може бути кращою системою KYC, ніж поточна: «Іншими словами, фінансова установа не повинна турбуватися про приватні дані клієнта вашого клієнта. Це поточний набір правил з готівкою. Те, що ми можемо зробити з криптографією сьогодні, більше, ніж те, що вимагається за існуючої системи».

Хлоя Вайт, радник з міжнародної регуляторної політики в Дубаї, яка стала незалежним радником у криптоіндустрії, погоджується.

«Настав час для прихильників політики висунути креативні взаємовигідні рішення», — каже вона Magazine. «Дискусії навколо конфіденційних монет і міксерів, як правило, були дещо бінарними і, на мій погляд, досить застарілими, враховуючи, як розвивалися технології та індустрія».

Жахливий для галузі рік протоколів і крахів компаній у 2022 році зробив дебати все більш поляризованими, і Вайт побоюється, що уряди та галузь ще більше розходяться.

«Прихильники криптовалюти часто посилаються на онлайн-статистику від компаній-відстежувачів, яка показує, що незаконне використання становить крихітну частку від загальної активності, але багато політиків не вірять і не погоджуються на цю статистику», — каже вона, мабуть, з досвіду з перших рук. .

Німерґ каже, що галузь має бути більш проактивною у спілкуванні з політиками.

«Частиною того, щоб стати більш зрілою галуззю, нам потрібно залучати регуляторів. Подобається нам це чи ні, але ми повинні вдягнути великі хлопчачі штани та піти в лобі», — каже він.

Відповідальність лежить на нас

Німерг зазначає, що цілі регуляторів і криптоспільноти часто діаметрально протилежні.

«Чого хочуть уряди? Вони не хочуть анонімних однорангових переказів. Їхня справжня мета — просто заборонити готівку, щоб вони могли контролювати та оподатковувати кожну транзакцію. Деякі люди заходять так далеко, що хочуть обмежити «небажану», але цілком легальну економічну діяльність», — каже він.

Уряди прагнуть контролювати вхід і вихід з крипто-екосистем, і це зрозуміло, стверджує він, оскільки це точки інтеграції з традиційною фінансовою системою. «Банки частково перетворилися на сервісні компанії для забезпечення конфіденційності наших транзакцій. Але важливо зазначити, що судді також можуть затверджувати судові ухвали, коли це необхідно для правоохоронних органів у криптовалюті».

Крипто-транзакції наразі легше відстежуються, ніж, наприклад, готівка. Chainalysis, фірма з аналізу блокчейнів, повідомила, що в перший місяць війни український уряд отримав понад 56 мільйонів доларів у вигляді пожертвувань криптовалюти, переважно біткойнів та ефіру. Це ще один випадок використання, чому прихильники міксерів стверджують, що міксери конфіденційності потрібні для окремих осіб.

«Що регулятори приймуть як рішення щодо відповідності?» це питання, яке, за словами Німерґа, ми повинні поставити собі. «Математика та технології повинні зробити регуляторів комфортними, але це вимагає постійного обговорення та освіти».

Потрібні рішення щодо конфіденційності

Демонстрація чіткого та законного сценарію використання криптоміксерів, який допомагає установам заробляти гроші, а отже, допомагає запустити економіку, ймовірно, найкращий варіант для залучення регуляторів. І є ознаки того, що це починає проявлятися.

Забудьте про хитрих людей, які використовують монетозмішувачі через браузер Tor в інтернет-кафе в Нігерії, хедж-фонди, банки та суперфонди також потребують конфіденційності, оскільки…