Американці втрачають мільйони шахраям у криптовалютах. Ось як прибуткові компанії отримують

How the companies behind crypto ATMs profit as Americans lose millions to scams

Потерпілих привели до магазину зручності Арізони все більш звичною аферою: шахраї підірвали їх, вважаючи, що вони перебувають у юридичних проблемах, їхні банківські рахунки були зламані або що їм довелося погасити борги. Щоб виправити “кризу”, їм сказали подавати готівку в банкомат криптовалюту – де він був негайно направлений на рахунки шахраїв.

Ця злочинна хвиля не була таємницею. Місцева поліція про це знала.

Але вони були всіма, крім безсилими, щоб зупинити аферистів.

І що по -справжньому засмучує слідчих, це те, що американські компанії, які володіють та працюють криптовалютами по всій країні, прибуток від шахрайства, роблячи занадто мало, щоб допомогти зупинити це. Прокурори уподібнили машини з “втечею”, що експлуатуються злодіями, щоб швидко втекти з грошима.

Розслідування CNN, яке включало огляд понад 700 кримінальних справ та скарг, виявило, що криптовалютні банкомати заробляють гроші, часто відзначаючи ціну криптовалюти на 20% до 30% або більше на операції, включаючи незаконні. Незважаючи на публічні претензії, вони часто не відновлюють гроші жертвам та агресивно боротися з поліцією, щоб повернути гроші, вилучені з машин.

Компанії також значною мірою не вдалося вживати заходів, які могли б задушити аферистри, такі як суворі обмеження трансакцій, і сильно лобіювали законодавчі органи штату до законів, які змусили б їх краще захистити жертв. Деякі держави прийняли або запропонували закони, які тісно відповідають законодавству про модель із меншою кількістю захисту, підштовхуваних лобістами галузі.

“Ці машини – це не що інше, як трубопроводи за шахрайство та злочинну діяльність. Період”, – сказав сенатор штату Нью -Джерсі Пол Моріарті, який спонсорував законопроект у своїй державі, щоб відвернути машини. “Для них немає іншого використання, тому що, якби ви хотіли купити криптовалюту, ви могли б придбати його десь ще за менше”.

Історія все частіше зустрічається навколо нації. Американці, часто пенсіонери, втратили близько 240 мільйонів доларів на криптовалютні банкоматні банкоматки за перші шість місяців цього року, повідомляє ФБР – приблизно вдвічі більше темпів подібних афери минулого року.

В інтерв'ю з CNN чотири колишні працівники Crypto Company заявили, що компанії не роблять достатньо, щоб запобігти шахрайству або допомогти жертвам.

Один колишній старший співробітник компанії Crypto Company, який анонімно розмовляв, боячись репресії, описав загальну філософію у свого колишнього роботодавця як: “Це не моя проблема, якщо хтось дурний і стає шахрайським”.

Ще один колишній співробітник сказав: “Якби був спосіб запобігти 100% афери, немає жодного способу вижити ця галузь”.

Компанії Crypto ATM рішуче оскаржували звинувачення, що вони отримують прибуток від афери та перераховують різні зусилля щодо захисту споживачів, таких як кілька попереджень про афери, які показані, коли використовуються їх машини.

Як і інші основні оператори банкоматів Crypto, які відповіли на CNN, Bitcoin Depot зазначив, що користувачі погоджуються з умовами послуг перед тим, як передати гроші, включаючи обіцянку надсилати гроші лише на власні рахунки Bitcoin та підтвердження зборів за компанію.

“Афери, на жаль, орієнтовані на кожну фінансову послугу, від банків до передачі передач на подарункові картки, але вони не є представниками нашого бізнесу. Переважна більшість наших клієнтів використовують наші кіоски для законних цілей”, – йдеться у повідомленні Bitcoin Depot, додаючи, що “афери складають лише дуже невелику частку загальних транзакцій”.

Прес-секретар Coinflip, ще однієї великої фірми з криптовалют, заявив, що компанія також має кілька шарів захисту споживачів і зазначила, що “сторонні аналізи та звітність показали, що наша ставка афери буде нижче того, що пов'язано з традиційними фінансовими установами”.

Численні розслідування генеральних адвокатів та фінансових регуляторів зробили висновок про багато депозитів з криптовалютними банкоматами, які включають афери, висновки, що прийшли після опитування сотень жертв та перегляду тисяч транзакцій. Минулого місяця генеральний прокурор DC стверджував, що понад 90% депозитів в банкоматах однієї компанії надходили з шахрайства.

Правоохоронці також заявляють, що жертви під великим примусом рідко читають умови служби або екранні попередження, оскільки аферири керують ними навколо захисту компанії.

Поширення афери криптовалют банкоматів тривожно. В останні місяці Секретна служба навіть відвідувала магазини, де розташовані банкомати, щоб роздати паперові попередження про афери, а Міністерство фінансів видав насторожений Банкам у серпні, закликаючи пильність проти шахрайства.

Деякі нації зламали важче. Влада в Новій Зеландії, Австралії та Великобританії вжила заходів для обмеження або відвертості заборони пристроїв для боротьби з фінансовими злочинами.

Місцеві поліцейські, тим часом, кипить, коли вони знову і знову реагують на одних і тих же машинах і не можуть допомогти жертвам. Навіть заступник шерифа в Техасі навіть володілий Потужність бачила, щоб прорватися на криптовалюту, щоб отримати готівку, яку подав жертву.

Компанія з найбільш криптовалютними банкоматами у відповідь знущалася і вирвалася в поліцію, яка захопила гроші.

“Славний день”, – написав менеджер Bitcoin Depot в електронному листі в офіс одного шерифа після того, як суд постановив, що може повернути гроші, здані в одній із своїх машин жертвою афери. “Який із вас хотів би координувати … Повернення наших готівки?”

Цей менеджер карав іншого шерифа, сказавши, що він демонстрував “незнання та зарозумілість”, і надіслав копію Конституції США офіцерам в іншому відділі поліції, припустивши, що їм потрібно її прочитати.

Запитавши коментар, Bitcoin Depot сказав, що ці повідомлення та інші правоохоронні органи “неприйнятні” і “не відображають, хто ми є”, додавши, що працівник, який надіслав їх, вже не був у компанії.

“Ми підкріплювали нашою командою, що всі взаємодії з правоохоронними органами повинні розглядатися з професіоналізмом та повагою”, – сказала компанія.

Розмежування працівника від компанії відбулося незабаром після того, як CNN запитав Bitcoin Depot про повідомлення.

Підйом афери

Чоловік по телефону сказав Шелбі “Гас” Касон, що він буде заарештований, якщо він не швидко дотримується інструкцій.

Він розповів йому скручену, але переконливу казку, що передбачає інкримінаційну інформацію та його банківський рахунок під загрозу.

Коли панічний Касон слухав вдома в Когоні, штат Айова, чоловік наказав йому зняти 15 000 доларів зі свого банку, а потім поїхати до магазину алкогольних напоїв, де він сказав йому здати гроші в банкомат.

“Я був під примусом великий час”, – сказав Касон, якому тоді було 69 років, і додав, що нещодавно він зазнав інсульту і не думав чітко.

Історія Касона – це знайома, яка триває роками.

Перші криптовалютні банкомати з’явилися в 2013 році з простою передумовою, як пізніше на подкасті сказав Даніель Полотський, “ми робимо процес дійсно, дуже легким: GO instert Cash. Отримайте біткойн”.

Тріо Bitcoin Depot, Coinflip та Athena Bitcoin здійснюють більше половини всіх криптовалютних банкоматів у США, з більш ніж 16 000 машин між ними, згідно з радаром Coin ATM, який відстежує пристрої.

Машини пропонують альтернативу купівлі криптовалюти в Інтернеті, але стягують значно більше за кожну транзакцію.

Оскільки криптовалюта пішла більш мейнстрім, пристрої помножили та поширилися з великих міст у приміські та навіть сільські райони – як магазин поблизу будинку Касона на сході Айови. Загальні магазини, АЗС та інші магазини часто стягують плату за операторів криптовалютних банкоматів для розміщення машин.

У міру пошилу банкоматів поширилися, так і афери, які їх використовують.

За даними поліції, які розслідували злочини, є ідеальні інструменти для фінансових аферистів, оскільки вони пропонують швидкий спосіб перетворити готівку на важко відновлювану криптовалюту.

Шахраї навчають своїх часто-елатерських жертв, щоб використовувати машини та перетворити свої готівку в криптовалюту, яка потім здається вкладеними в анонімні криптовалюти, контрольовані злочинцями. Звідти шахраї можуть швидко провести кошти на офшорні криптовалюти.

“Багато агентств навіть не ініціюють розслідування”, – сказав детектив поліції Бойса Бред Торн. Він працював десятками випадків, пов’язаних із підозрюваними в аферу по всьому світу, але лише один раз вдало допоміг захопити криптовалюту.

По всій США Федеральна комісія з торгівлі знайдений Втрати шахрайства, пов’язані з криптовалютами, в 2020 році підскочили приблизно з 12 мільйонів доларів до 114 мільйонів доларів – майже в десятки разів. Дані ФБР свідчать про те, що швидкість втрат лише зростає.

Огляд CNN про сотні звітів про інциденти та скарги споживачів – що становило понад 11 мільйонів доларів збитків, середня жертва втратила понад 15 600 доларів – виявила, що багато випадків слідують приблизно тому ж сценарію, який охоплює касон. Шахраї часто починають з попередження про виготовлену проблему, а потім пропонують поспішне рішення, яке закінчується грошовим фактором у криптовалюті.

Source link