Передбачувана записка про викуп за маму Саванни Гатрі вимагала платити в біткойнах. Чи можна це відстежити?

Зникнення співведучої шоу “Сегодня”. Саванна Гатрімати, Ненсі Гатрімістить спокусливу підказку: очевидну записку про викуп вимагав оплати в біткоінах.

Записка, до якої слідчі сприймають серйозно, містила кінцевий термін до 17:00 четверга, хоча в ній не вказувався часовий пояс. Якщо платіж не було здійснено, у записці вказувався інший термін до понеділка, повідомили слідчі в четвер.

Попит на біткойни викликає питання про те, чи можна використовувати криптовалюту для приховування особи викрадача, враховуючи напіванонімний характер фінансового продукту. Експерти кажуть CBS News, що співробітники правоохоронних органів можуть відстежувати інформацію про людей або організації, які стоять за крипто-транзакціями, збільшуючи ймовірність того, що вимога викупу може стати причиною можливих слідів у справі Гатрі.

Усі транзакції з біткойнами реєструються та контролюються в публічному блокчейні, який схожий на банківську книгу. Для здійснення транзакції користувач також повинен мати біткоін-гаманець з буквено-цифровою адресою, в якому зберігаються приватні ключі для авторизації переказів і відкриті ключі для отримання коштів.

Ця інформація — транзакція блокчейну та біткойн-гаманець — може стати відправною точкою для правоохоронних органів, щоб вистежити зловмисника, сказав Арі Редборд, глобальний керівник політики в TRM Labs, який допомагає відслідковувати криптовалютне шахрайство та злочини, і колишній чиновник Міністерства юстиції та фінансів, який розслідував фінансові злочини.

«Кожна транзакція в біткойнах реєструється у відкритій публічній книзі, і вона є незмінною, тобто залишається там назавжди», — сказав Редборд CBS News. «Ми можемо відстежувати кожну транзакцію на цю адресу та з неї, щоб потенційно ідентифікувати власника адреси гаманця».

Не можна відстежити

Аналіз блокчейну може перевірити, чи використовувався цей гаманець для незаконної діяльності в минулому, чи пов’язаний обліковий запис із програмами-вимагачами чи іншими кіберзлочинами, зазначив він. Вони також можуть перевірити, з яких інших адрес надсилаються кошти на відповідний гаманець, а потім побудувати карту, щоб допомогти відстежити особу зловмисника.

«Це поширена помилкова думка, що криптовалюта, включно з біткойнами, абсолютно анонімна і не піддається відстеженню, але насправді це прямо протилежне цьому», — сказала Мадлен Кеннеді, віце-президент із комунікацій у Chainalysis, яка розробляє програми та програмне забезпечення для розслідувань у сфері блокчейну, зокрема відстеження крипто-злочинів.

Це означає, що блокчейн зможе надати слідчим більше інформації, ніж інші цінності, які часто використовуються для сплати викупу, включаючи предмети мистецтва, діаманти або навіть готівку, сказав Редборд.

«Наші клієнти з правоохоронних органів регулярно говорять нам, що вони радше будуть стежити за грошима в криптовалюті, ніж у готівці», — додав Кеннеді.

Що можуть сказати вам закони про «знай свого клієнта».

Експерти кажуть, що коли власник біткойн-гаманця звертається до криптобіржі, наприклад Binance або Coinbase, щоб перевести криптовалюту в готівку, правоохоронні органи можуть отримати ще більше інформації. Криптобіржі в США підпадають під дію тих самих законів про «знай свого клієнта», які є правилами боротьби з відмиванням грошей, які вимагають від фінансової установи збору інформації про клієнтів.

Ці дані включають повне юридичне ім’я клієнта, дату народження та домашню адресу, які зазвичай збираються через офіційне посвідчення особи користувача, відповідно на Coinbase.

«Правоохоронні органи можуть надіслати повістку до суду на криптовалютну біржу, куди вони знають, що пішли кошти, і сказати: «Привіт, нам потрібно знати більше про користувача цієї адреси — як його звати, який у нього день народження, який у нього номер соціального страхування, номер телефону, яку електронну адресу вони використовували для налаштування облікового запису», — сказав Редборд CBS News.

Він додав: «Їх справді вдається зловити, коли вони намагаються перевести кошти через біржу криптовалют».

Одне питання полягає в тому, чи зможуть правоохоронні органи діяти досить швидко, щоб відстежити гроші до того, як вони будуть переведені з криптовалютної біржі та зникнуть, кажуть експерти. Злочинці також можуть передати криптовалюту на незаконну біржу, яка не дотримується правил «знай свого клієнта».

«Проблема полягає в тому, що погані актори можуть рухатися швидше, ніж будь-коли, і в подібних випадках це справді стає справжньою гонкою до виходу з рампи», — сказав Редборд.