Транзакції з біткойнами є анонімними чи такими, що можна відстежити, і чи можна їх утримати?

Біткойн – це криптовалюта, яка набула великої популярності в останні роки. Він пережив астрономічний зріст, і все більше людей приймають його як засіб платежу та інвестицій.

Біткойн та багато інших криптовалют побудовані на технології блокчейн, що забезпечує повну децентралізацію. Ці цифрові активи можуть функціонувати без жодного нагляду чи контролю з боку центрального керівного органу. Таким чином, криптовалюти широко вважаються анонімними, невідстежуваними та захищеними від фальсифікацій цифровими активами. Але наскільки це правда? Давай дізнаємось.

Чи можна відстежити транзакції біткойнів?

Оскільки біткойн використовує технологію блокчейн, існує повна прозорість, і всі транзакції реєструються в розподіленій книзі. Ці бухгалтерські книги відкриті для громадськості, і кожен може отримати до них доступ. Це робить транзакції Bitcoin доступними для відстеження.

За допомогою інструментів, відомих як дослідники біткойнів, користувачі можуть відстежувати будь-яку активність у блокчейні. Можна також відстежити надіслану суму та адреси, задіяні в транзакції. Однак ви можете відстежити ці транзакції лише до відкритого ключа користувача; вони не надають реальної ідентифікації чи особистої інформації.

Таким чином, хоча дослідники блокчейнів можуть допомогти відстежувати транзакції та отримувати адреси гаманців, знайти особу, пов’язану з адресою, нелегко — це забезпечує псевдоанонімність користувача.

Чи транзакції біткойн анонімні?

Транзакції в блокчейні можна ідентифікувати лише за допомогою буквено-цифрового рядка, відомого як відкритий ключ. Цей ключ робить транзакції біткойнів псевдоанонімними. Це означає, що, хоча інші можуть переглядати ваші транзакції та ваші авуари, вони не можуть визначити реальну особу за відкритим ключем.

Однак це змінюється, коли вам потрібно обміняти свою криптовалюту на готівку чи інші токени або отримати криптодебетову картку. Вам потрібно зареєструватися в централізованій біржі криптовалют, децентралізованій програмі або криптобанку для будь-яких таких послуг. На цих платформах, швидше за все, потрібно буде пройти процес KYC, щоб прийняти вас як клієнта. Роблячи це, ви створюєте зв’язок між даними реального світу та відкритим ключем гаманця, який можна використовувати для виявлення деталей особи, що стоїть за відкритим ключем гаманця.

Чи можна утримати Bitcoin?

Однією з найбільш значущих переваг технології блокчейн є те, що записи транзакцій і особисті криптохолдинги неможливо підробити або змінити. Це функція, відома як стійкість до цензури або незмінність.

Оскільки технологія блокчейн базується на децентралізованій системі, жодна організація не має контролю над чиїмись коштами чи даними.

Тому токени в ланцюжку не можна заморозити, утримати або будь-яким чином змінити. Можливо, єдиним способом заблокувати користувачеві доступ до його мережевих коштів було б відключити інтернет-послуги поблизу.

Однак весь цей захист зникає, коли ви переказуєте свої кошти на криптобіржу, платформу кредитування або DApp. Тоді залучається центральний орган, який може заморозити кошти, якщо необхідно. Це звичайне явище, коли централізована торгова платформа заморожує гаманець користувача.

Це часто трапляється, якщо користувач бере участь у якійсь злочинній діяльності. Державні органи можуть звернутися до розробників, щоб заморозити ту чи іншу адресу. Розробники внесли цю адресу в чорний список, не дозволяючи користувачеві надсилати або отримувати криптовалюту.

У деяких випадках шахраї можуть зловживати функцією внесення адреси в чорний список. Зазвичай на децентралізованих біржах шахраї можуть використовувати цю функцію, щоб придбані токени не можна було продати. Це підвищить ціну згаданого токена та заманить інвесторів до проекту. Коли ціни стають достатньо високими, шахраї викидають свої токени на відкритий ринок і зникають із багатством.

Висновок

Підсумовуючи, біткойн може забезпечити певний ступінь анонімності. Однак завдяки новим інструкціям KYC підтримувати цю анонімність і здійснювати транзакції, які неможливо відстежити, стає складніше. Випадки із замороженими гаманцями також стали частими в наші дні. Проте ймовірність того, що хтось відстежить ваш обліковий запис, розкриє вашу реальну особу чи заморозить ваш обліковий запис, надзвичайно рідкісна. Щоб виконати ці завдання, потрібні спеціальні інструменти та знання, і, як правило, правоохоронні органи вистежують деяких злочинців.