Bitcoin Depot бере на себе лідерство у запобіганні шахрайству з криптовалютами

Безпека

Bitcoin Depot бере на себе лідерство у боротьбі з шахрайством у криптовалютних банкоматах/кіосках. Чи вистачить?

10 березня 2026 р Річард Славскі

У зв’язку з посиленням регулятивного контролю над криптовалютними банкоматами, а звіти про шахрайство продовжують привертати увагу законодавців, оператор біткойн-банкоматів Bitcoin Depot запровадив нову політику відповідності, розроблену для посилення перевірки особи та запобігання зловживанням. Компанія почала поетапне розгортання, вимагаючи від клієнтів надавати ідентифікацію для кожної транзакції в її кіосках. Цей крок, за її словами, є значним прогресом у запобіганні шахрайству та захисту споживачів.

Політика, яка почалася в лютому 2026 року, застосовується до мережі банкоматів Bitcoin Depot у США та розширює існуючі процедури «Знай свого клієнта» (KYC). Компанія каже, що це перший великий оператор у секторі криптокіосків, який вимагає підтвердження особи для кожної транзакції, а не лише під час початкового налаштування облікового запису.

Bitcoin Depot керує більш ніж 9000 криптокіосками по всьому світу та зберігає найбільшу частку ринку серед провайдерів біткойн-банкоматів у Північній Америці. Компанія має кіоски в 47 штатах США, а додатковий доступ надається через службу BDCheckout у тисячах роздрібних точок. За допомогою BDCheckout покупці криптовалюти можуть почати транзакцію покупки через мобільний додаток Bitcoin Depot. Додаток генерує штрих-код, який може сканувати касир магазину, який отримує оплату. Після завершення покупки покупці отримують кошти на свій крипто-гаманець

Розмір мережі Bitcoin Depot робить його рішення щодо відповідності особливо важливими для широкого сектору крипто-кіосків. Інші оператори, ймовірно, розглядатимуть політику компанії як показники розробки стандартів, які можуть вплинути на майбутні нормативні очікування та сформувати політику конкуруючих постачальників.

Цей крок відображає зростаючий тиск на індустрію криптокіосків щодо вирішення проблем безпеки, особливо на тлі повідомлень про шахрайство з криптокіосками. Оператори, регулятори та захисники прав споживачів висловлюють занепокоєння щодо використання цих кіосків у схемах, націлених на людей похилого віку та тих, хто вперше використовує криптовалюту, що спонукає до посилення заходів безпеки, більш чіткого розкриття інформації та посиленого моніторингу.

Поширені випадки шахрайства включають жертви, які отримують дзвінок із заявою, що їх заарештують або що їхні комунальні послуги будуть відключені, якщо вони не відвідають найближчий кіоск, щоб купити криптовалюту, наприклад біткойн. Потім шахрай переносить цю криптовалюту на свій власний цифровий гаманець, і більше про нього ніхто не чує.

За даними AARP, принаймні 17 штатів прийняли закони, які посилюють захист споживачів, пов’язаних із криптокіосками, причому деякі з них розглядають повну заборону пристроїв. За даними ФБР, у 2025 році шахрайство із застосуванням криптокіосків призвело до збитків на суму понад 333 мільйони доларів. У переважній більшості випадків жертви були віком 60 років і старше. Збитки на одну жертву зазвичай становлять близько 10 000 доларів США.

Посилення контролю ідентифікації

Розширена політика базується на попередній вимозі Bitcoin Depot «перевірки ідентифікатора першої транзакції», яка перевіряла користувачів лише під час початкової реєстрації. Поширюючи перевірку на повторні транзакції, компанія прагне посилити моніторинг транзакцій і дозволити виявлення нестандартної поведінки в реальному часі, кажучи, що безперервна перевірка додає рівень захисту, розроблений для запобігання спільному доступу до облікового запису, крадіжці особистих даних і несанкціонованому доступу до облікового запису.

«Завдяки цій новій політиці ми не тільки працюємо над тим, щоб продовжувати нашу місію зробити цифрові активи доступнішими, але й прагнемо покращити гарантії для наших клієнтів, оскільки ринок продовжує розвиватися та розвиватися», — сказав виконавчий директор Bitcoin Depot Скотт Бьюкенен електронною поштою Kiosk Marketplace. «Перевірка особи під час кожної транзакції є одним із способів допомогти клієнтам зберегти контроль над тим, як використовуються їхні облікові записи».

Ця зміна також відображає ширший перехід до більш надійних протоколів автентифікації в роздрібних середовищах без нагляду, які обробляють фінансові транзакції. Подібні тенденції з’являються в таких секторах, як банківське обслуговування самообслуговування, продаж квитків і цифрові платежі, де оператори впроваджують біометричну перевірку, перевірку особи та розширені системи моніторингу, щоб зменшити ризик шахрайства.

Баланс доступу та безпеки

Хоча розширена перевірка може посилити захист споживачів, вона також підкреслює центральну напругу на ринку криптокіосків: баланс доступності та дотримання нормативних вимог. Спочатку біткойн-кіоски рекламувалися як спосіб забезпечити фінансову доступність для осіб, які покладаються на готівку або не мають традиційного банківського доступу. Додаткові вимоги до ідентичності можуть спричинити тертя у взаємодії з користувачем, але оператори все частіше вважають ці заходи необхідними для підтримки довіри та нормативного визнання.

Bitcoin Depot позиціонує оновлення як частину своєї ширшої місії з підключення користувачів готівки до цифрової фінансової системи, зберігаючи при цьому високі стандарти відповідності. У компанії стверджують, що посилені заходи безпеки допоможуть захистити клієнтів і протидіяти зловживанням зловмисниками, оскільки індустрія цифрових активів продовжує розвиватися.

«Bitcoin Depot завжди надавав пріоритет відповідності вимогам і захисту споживачів, і для нашої діяльності вкрай важливо, щоб ми демонстрували проактивне лідерство у запобіганні шахрайству та зміцненні довіри наших клієнтів», — сказав Б’юкенен у заяві, коли було оголошено політику. «Вимагаючи підтвердження особи під час кожної транзакції, ми робимо додатковий крок для посилення безпеки, захисту клієнтів і підтримки цілісності наших послуг».

Для галузі в цілому ця розробка підкреслює триваючий зсув у бік підвищеної безпеки в дизайні кіосків, особливо в секторах, пов’язаних з фінансовими транзакціями. Чи приймуть інші оператори криптокіосків подібні вимоги до перевірки кожної транзакції, ще невідомо.

Про Річарда Славського

---