Чи готові оператори біткойн-банкоматів боротися з шахрайством?

Безпека

Шахрайство є найбільшою проблемою в сфері біткойн-банкоматів, оскільки місцеві та штати пропонують правила для боротьби з ним. Деякі оператори біткойн-банкоматів також починають самостійно боротися з шахрайством.

21 жовтня 2025 р Бредлі Купер — редактор, Ринок банкоматів і оператор фуд-трака

Шахрайство зараз є найбільшою проблемою в сфері біткойн-банкоматів. У 2024 році ФБР повідомило, що люди втратили 246,7 млн ​​доларів шахрайство з біткойн-банкоматами. Ці цифри, ймовірно, набагато вищі насправді, оскільки багато шахрайства залишаються непоміченими.

У багатьох випадках шахраї переконують жертв внести тисячі доларів на машини, які надсилаються на криптовалютні гаманці, контрольовані шахраями. Через характер цих транзакцій з криптовалютою жертви зазвичай не мають права регресу чи способу повернути свої гроші. У багатьох випадках оператори біткойн-банкоматів розміщують попередження про шахрайство на екранах, але багато хто на державному, місцевому та федеральному рівнях стверджує, що цього недостатньо.

У результаті на місцевому та державному рівнях було запропоновано та прийнято багато законів про банкомати для біткойнів, наприклад Іллінойс ухвалює закон обмежити суми транзакцій для нових користувачів і вимагати відшкодування для жертв шахраїв, або Спокан, штат Вашингтон, забороняє машини взагалі.

Деякі стверджують, що оператори біткойн-банкоматів отримують прибуток від цих шахрайств. Насправді кілька колишніх співробітників канадських операторів біткойн-банкоматів заявили, що вважають, що галузь підтримується шахрайством.

Марк Гренс, співзасновник і президент Digital Mint, сказав у a Звіт CBC що «робити правильні речі невигідно в цій галузі».

Фактично, Браян Л. Швальб, генеральний прокурор Вашингтона, округ Колумбія,подала позов проти біткойн-оператора Athena Bitcoin Inc. для фінансової експлуатації. У позові він стверджує, що 93% усіх депозитів, зроблених у банкоматах Athena Bitcoin, були шахрайськими і що оператор не зміг ні запобігти шахрайству, ні розкрити свої комісії жертвам.

Проте деякі представники галузі вживають заходів для активної боротьби з шахрайством і вирішення цієї проблеми з репутацією. Наприклад, Bitcoin Depot, який контролює 9170 машин і є найбільшим оператором на світовому ринку, запровадив низку заходів захисту від шахрайства та тепер вимагає перевірки ідентифікатора в біткойн-банкоматах.

Щоб дізнатися більше про цю ініціативу, ATM Marketplace звернувся до представника Bitcoin Depot.

З. Як працюватиме процес перевірки ідентифікації? Чи повинні клієнти надавати зображення свого посвідчення особи з фотографією? Сканувати на пристрої? Або якийсь інший метод?

А: усі клієнти повинні будуть як мінімум сканувати свій ідентифікатор у кіоску Bitcoin Depot.

Q; Які додаткові засоби захисту старших осіб згадуються у випуску?

A:Наші посилені заходи безпеки для людей похилого віку розроблені, щоб допомогти виявити моделі чи поведінку, які зазвичай пов’язані з шахрайством, націленим на людей похилого віку. Коли спрацьовують певні індикатори, наші служби підтримки клієнтів і відділи відповідності безпосередньо взаємодіють з клієнтом, щоб зібрати додаткову інформацію та визначити, чи є клієнт жертвою шахрайства. Ці вдосконалення базуються на наших існуючих засобах захисту та посилюють уже діючі заходи.

З: Як ці заходи допоможуть боротися з шахрайством?

A:Ці заходи зміцнюють нашу здатність виявляти та запобігати шахрайству до того, як воно відбудеться. Збираючи та перевіряючи ідентифікацію для всіх споживачів до завершення їхньої першої транзакції, ми можемо краще забезпечити особу кожного користувача. Це також служить стримуючим фактором для зловмисників, які намагаються отримати доступ до нашої платформи.

У поєднанні з нашими існуючими засобами захисту, такими як використання блокчейн-аналітики, моніторингу транзакцій і програм відповідності проти відмивання грошей, ми можемо використовувати цю точку даних для більш послідовного запобігання шахрайським транзакціям.

З: Однією з проблем галузі є те, що не всі оператори підтримують ці заходи проти шахрайства. Що б ви сказали операторам, які ще не запровадили ці стандарти?

A:Ми зосереджені на тому, щоб забезпечити нашим клієнтам найкращі в галузі засоби захисту відповідності та підняти планку для галузі. Ми розглядаємо ці додаткові заходи як можливість зміцнити довіру споживачів і репутацію нашої галузі. Крім того, ми працюємо рука об руку з політиками по всій країні, щоб розробити правила, які б захищали споживачів і водночас дозволяли процвітати цьому критично важливому кроку до криптоекономіки.

Про Бредлі Купера

---

Бредлі Купер — редактор ATM Marketplace і оператор Food Truck. Раніше він був редактором Digital Signage Today. Його досвід роботи в інформаційних технологіях, рекламі та письменництві.

Зв'язатися з Бредлі: