чи можна використати вимогу викупу в біткойнах для відстеження злочинців?

Викрадення Ненсі Гатрі – матері американської ведучої новин Саванни Гатрі – є останнім у серії злочинів, за які вимагали викуп у біткойнах.

У неї викрали 84-річного додому в ТусоніАрізона, посеред ночі. Викуп 6 мільйонів доларів США (4,4 мільйона фунтів стерлінгів) вимагали викрадачі.

Масштаб вимагання викупу в поєднанні з використанням криптовалюти як платіжного механізму викликає важливе запитання: хоча біткойн за своєю суттю не можна відстежити, чи можуть зловмисники зрештою отримати прибуток, не будучи ідентифікованими?

Біткойн — це децентралізована цифрова валюта, яку зазвичай називають криптовалютою часто вірять бути анонімним, приватним і неможливим для відстеження.

Це сприйняття зробило біткойн привабливим для деяких злочинців, хто його переглядає як зручний механізм прийому, переказу та зберігання платежів.

В результаті біткойн став все більше асоціюється із злочинною діяльністю, включаючи вимагання, викрадення людей, шахрайство, програми-вимагачі тощо вбивство.

Справа Гатрі знову привернула увагу до темних асоціацій навколо біткойна та посилила занепокоєння громадськості щодо криптовалюти та її використання для підлих цілей.

У той же час ряд гучних викрадення по всьому світу в 2025 роціза участю людей, які, як відомо, тримають криптовалюту, посилили ці занепокоєння.

Загальноприйнятою є думка, що через те, що біткойн цифровий, відстежувати транзакції складно. Біткойн не існує у фізичній формі; він представлений у вигляді записів у блокчейні біткойн – децентралізованій книзі, яка використовується для запису транзакцій у мережі комп’ютерів. Отже, біткойн за своєю суттю не є невідстежуваним; його блокчейн прозорий і постійно записується.

Транзакції не містять явного списку імен, але кожна транзакція є загальнодоступною та відстежується між адресами гаманців. Право власності контролюється за допомогою закритих ключів і управляється за допомогою «цифрового гаманця», який концептуально функціонує як традиційний гаманець, оскільки він зберігає та забезпечує передачу вартості. Таким чином, біткойн точніше, псевдонімне анонімно.

Конвертація валют

У випадку Гатрі безпосереднім практичним завданням для викрадачів було б конвертувати 6 мільйонів доларів США в біткоіни та перевести криптовалюту на цифровий гаманець. Звідти кошти мають бути надіслані на адресу гаманця, вказану зловмисниками, за умови, що викрадачі нададуть таку адресу.

Транзакції, що здійснюються через регульовані біржі криптовалюти, які передбачають перевірку «знай свого клієнта», можуть викрити учасників. Ці перевірки є обов’язковими для підтвердження ідентифікації користувачів за допомогою офіційних посвідчень особи, підтвердження адреси та розпізнавання обличчя.

Ще до того, як кошти потраплять до викрадачів, трансакція через криптовалютний обмін може створити записи, які можна ідентифікувати. Однак гарантії цього немає, оскільки існує багато нерегульованих бірж, які працюють у юрисдикціях із м’яким законодавством.

Хоча транзакції біткойнів можна відстежити між адресами гаманців, у цьому випадку викрадачі можуть спробувати підвищити анонімність за допомогою пошарові технічні заходи. Вони можуть включати створення нової адреси гаманця для кожної транзакції, роботу з декількома гаманцями та неодноразові перекази коштів з основного гаманця через послідовні проміжні гаманці до незрозумілих посилань транзакцій.

Збереження анонімності також вимагає уникати будь-яких зв’язків між адресами гаманців і особистою інформацією, утримуватися від взаємодії з іншими людьми, які можна ідентифікувати, і використовувати інструменти підвищення конфіденційності, такі як Tor/VPN – програмне забезпечення, яке маскує місцезнаходження користувача – і служби змішування монет, які підвищують конфіденційність, перемішуючи кошти в криптовалюті з іншими, щоб приховати зв’язки між відправниками та одержувачами.

Досягнення такого рівня оперативної безпеки вимагає від викрадачів значних технічних знань і суворої дисципліни. Будь-який людська помилкачи то через розкриття ідентифікаційної інформації, взаємодію обміну, реєстрацію IP-адреси чи конвертацію в готівку, може поставити під загрозу анонімність.

Зрештою, критичною проблемою є не просто відстеження коштів, а й визначення того, як одержувачі конвертують або використовують біткойни, не запускаючи ідентифікацію через нормативні контрольні точки, судово-медичний аналіз або операційні помилки.

Навіть якщо 6 мільйонів доларів США можна відстежити між адресами гаманців, анонімність залежить від того, чи можна ці адреси пов’язати з реальними особами. Там, де власники гаманців залишаються невідомими та діють за межами регульованих бірж, розслідування ускладнюється.

Додаткові ускладнення виникають, якщо зловмисники оперують за межами США. Транскордонна правозастосування стикається з обмеженнями, включаючи відмінності в законодавстві та регулюванні, пов’язаних із криптовалютами, нерівномірне навчання щодо відстеження та конфіскації, а також обмежена міжнародна координація.

Те, чи зможуть правоохоронні органи врешті-решт охопити злочинців, значною мірою залежить від їхньої юрисдикції та ступеня міжнародної співпраці.