FCA Великобританії натякає на те, чому лише 15% криптокомпаній дали регулятивний кивок

Незважаючи на плани перетворити регіон на жвавий крипто-центр, фінансовий наглядовий орган Сполученого Королівства каже, що на сьогоднішній день повністю схвалив лише 41 із 300 заявок криптофірм, які шукали схвалення регуляторних органів.

10 січня 2020 року Управління з питань фінансової поведінки Великої Британії (FCA) запровадило нові правила, орієнтовані на криптовалюту, щоб здійснювати нагляд за підприємствами, які працюють у цьому секторі, і гарантувати, що вони підпадають під однакові дії щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) і протидії фінансування тероризму (ФТ) як фірми на традиційних фінансових ринках.

А заява FCA показало, що з 265 заявок, які були «визначені», лише 15% цих заявок були схвалені та зареєстровані, 74% фірм або відмовилися, або відкликали свою заявку, тоді як 11% було відхилено. Ще 35 заявок ще мають бути розглянуті.

Хоча FCA прямо не вказало причину відхилення або відкликання заявок, воно надало відгук щодо заявок «хорошої та поганої якості».

Серед більш повних додатків були детальний опис бізнес-моделі фірми, ролей і обов’язків ділових партнерів і постачальників послуг, джерела ліквідності, діаграми руху коштів, а також окреслення політик і систем, встановлених для управління ризику, йдеться у звіті.

Неповні заявки були більш очевидними, коли компанії використовували програму для просування своїх продуктів і послуг, особливо у випадках, коли процес подачі заявки ще тривав:

«Веб-сайти та маркетингові матеріали заявників не повинні містити формулювання, які створюють враження, що подання заявки на реєстрацію є формою схвалення або рекомендації FCA».

У звіті йдеться про те, що деякі компанії могли відхилити свої додатки, якщо вони не змогли показати, що вони мають достатньо ресурсів відповідності блокчейну для моніторингу транзакцій у ланцюзі.

FCA також подвоїло свою позицію щодо боротьби з відмиванням грошей, вимагаючи, щоб усі фірми призначали звітного офіцера з питань відмивання грошей, який «повністю бере участь» у процесі подачі заявок.

У FCA також підкреслили, що навіть для тих фірм, які отримали дозвіл на реєстрацію, таке схвалення не означає, що вони більше не вільні від зобов’язань:

«Заявники повинні усвідомлювати, що реєстрація — це не одноразова формальність чи прапорець без будь-яких подальших зобов’язань або взаємодії з FCA».

«Цей відгук має допомогти заявникам під час підготовки заявки на реєстрацію та допомогти зробити процес максимально простим та ефективним», — резюмували в записці.

Серед компанії цифрових активів, які мають бути зареєстровані згідно з FCA включають Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain і Zodia Markets.

пов’язані: Влада Британії розділилася щодо заборони продажу криптоінвестиційних продуктів

З огляду на те, що багато компаній надають міжнародні послуги, FCA Великобританії також підтвердило, що вони зараз співпрацювати з іншими державними органами в усьому світі — особливо регулятора цінних паперів США та регулятора сировини США — з метою посилення регулювання там, де це необхідно.

FCA неодноразово наголошувала на тому, що не пройти реєстрацію перед веденням бізнесу може призвести до кримінальної відповідальності.