Керівник біткойн-біржі зізнався, що ігнорував закони про боротьбу з відмиванням коштів • The Register

Житель Каліфорнії зізнався, що йому не вдалося включити захист від відмивання грошей у свою криптовалютну біржу, що дозволило шахраям і торговцям наркотиками відмивати мільйони доларів через цей сервіс.

33-річному Чарльзу Джеймсу Рендолу, якому зараз мають винести вирок, загрожує максимум п’ять років у федеральній в’язниці та три роки звільнення під наглядом, а також штраф у розмірі до 250 000 доларів США або подвійної суми незаконних доходів від шахрайства, залежно від того, яка сума більша .

Згідно домовленості [PDF] з прокуратурою, щоб визнати себе винним, Рендол сказав, що він керував грошовою компанією віртуальної валюти під назвою Bitcoins4Less, а пізніше Digital Coin Strategies, у період з жовтня 2017 року по липень 2021 року. Бізнес пропонував готівку за біткойни і навпаки, при цьому Рендол отримував комісію за виплати. .

Рендол надавав послуги з обміну криптовалют різними способами, у тому числі через пошту, банкомати та іноді особисто, заявили прокурори федеральному суду Лос-Анджелеса у вівторок. Чоловік із Санта-Моніки обробляв криптовалютні транзакції на суму понад 10 000 доларів США, не знаючи, хто його клієнти – люди, відомі лише як «Шариф-маріонетка», «Біла Джетта», «Аааввв», «Аааа» та «Йогуртовий монстр», наприклад. що навряд чи відповідає нормативним вимогам.

Щоб залишатися на правій стороні американського праваРендол мав перевірити та записати їхні особи.

У своїй угоді про визнання провини торговець криптовалютою зізнався у трьох особистих транзакціях у період з жовтня 2020 року по січень 2021 року, у яких він передав агенту ФБР під прикриттям загальну суму 273 940 доларів США готівкою за біткойни та залишив чотири відсотки комісійних.

Рендол “не запитував імені, підтвердження особи, номера соціального страхування чи будь-якої іншої інформації про [the undercover agent] або джерело обміну коштів», – йдеться в угоді про визнання винуватості.

Бізнесмен також керував мережею автоматизованих кіосків у Південній Каліфорнії, які конвертували готівку в криптовалюту або біткойни в готівку. І він використовував постійну пошту для своєї операції: невідомі особи надсилали «великі суми американської валюти» на його поштові скриньки, а Рендол також проводив транзакції біткойн за готівку для цих сумнівних осіб.

«Крім того, коли відповідач отримував пакунки, готівка часто була упакована підозрілим чином, у тому числі всередині прихованих дитячих книжок, прихована всередині фальшивих подарунків на день народження чи свята, захована в шматочках пазла або загорнута в кілька журналів», — йдеться в судових документах.

Агенти ФБР опитали Рендола щодо доходів від шахрайства, які були надіслані на його поштові скриньки в червні 2019 року. Через два дні Рендол сказав клієнту, що взяв «перерву» в конвертації готівкових посилок у криптовалюту, оскільки «зіткнувся з проблемою» з федерали. Однак незабаром після цього Рендол погодився обміняти 10 000 доларів готівкою на біткоіни для того самого анонімного гравця.

Правила – це те, що його збило

Рендол рекламував свої послуги на своєму веб-сайті та на сторонніх сайтах, як-от localbitcoins.com, у судових документах якого сказано, що «неправдиво стверджував, що Digital Coin Strategies є «повністю сумісною компанією з надання грошових послуг, зареєстрованою в FinCEN».

FinCEN, або Мережа боротьби з фінансовими злочинами, є регулюючим органом США, який забезпечує відповідність компаній, що надають грошові послуги, Закону про банківську таємницю. Федеральний закон вимагає від таких фірм розробляти та підтримувати програму боротьби з відмиванням грошей, подавати звіти про обмін валюти на суму понад 10 000 доларів США, проводити належну перевірку клієнтів і подавати звіти про підозрілу діяльність, спрямовану на запобігання відмиванню грошей та іншим фінансовим злочинам.

«Насправді, як зазначено нижче, відповідач навмисно та навмисно не виконав своїх зобов’язань згідно із Законом про банківську таємницю», – йдеться в угоді про визнання винуватості.

Зокрема, Рендол не зміг зібрати «належну інформацію» про своїх клієнтів, подати звіти про транзакції та повідомити уряд про «повторні» підозрілі транзакції.

У його компанії була письмова політика протидії відмиванню грошей, яка «забороняє та активно запобігає відмиванню грошей і будь-якій діяльності, яка сприяє відмиванню грошей або фінансуванню терористичної чи злочинної діяльності», в якій говориться, що Digital Coin Strategies вживатиме вищезазначених заходів для дотримання федеральний закон.

Звичайно, фірма не вжила жодного з цих заходів для запобігання відмиванню грошей.

У вересні 2020 року Рендол справді найняв спеціаліста з комплаєнсу, але він проігнорував пораду цього керівника припинити використовувати облікові записи з позначкою «тест» для транзакцій клієнтів у кіосках біткойн. Ця людина теж — попередив Рендол що його особисті транзакції збільшують його ризик порушити закон, але Рендол проігнорував і цю пораду.

Незважаючи на те, що угода про визнання провини була подана у вівторок, Рендол офіційно визнає себе винним у суді в якийсь момент протягом наступних кількох тижнів. ®