Массачусетс подав до суду на Bitcoin Depot, стверджуючи, що оператор криптобанкомату свідомо сприяв криптошахрайству

Генеральний прокурор Массачусетсу подав до суду на оператора криптовалютних банкоматів Bitcoin Depot за те, що він дозволив злочинцям використовувати його машини для шахрайства з жителями штату, що є останнім прикладом посилення перевірки ділової практики одного з найбільших у світі операторів автоматів.

«Ми стверджуємо, що замість того, щоб сумлінно поводитися з грошима споживачів, Bitcoin Depot використовував оманливу тактику продажів, щоб завищити ціну своїм клієнтам, і свідомо сприяв криптовалютним шахрайствам, які пограбували споживачів Массачусетса на понад 10 мільйонів доларів», — заявила генеральний прокурор Массачусетсу Андреа Джой Кемпбелл у прес-релізі.

Позов, поданий 3 лютого, є останнім із серії подібних позовів проти операторів криптографічних банкоматів по всій країні у відповідь на зростаючу стурбованість тим, що досвідчені шахраї використовують машини, щоб виманити жертв, особливо людей похилого віку, на сотні мільйонів доларів щорічно.

Представники індустрії стверджують, що автомати, які дозволяють обмінювати готівку на криптовалюту в автоматизованому кіоску, схожому на банківський банкомат, надають клієнтам зручний спосіб купувати електронні гроші, такі як біткойн, без використання звичайних онлайн-обмінників криптовалюти.

Але правоохоронці по всій країні кажуть, що вони спостерігали вибух шахрайства з використанням машин, коли шахраї використовують їх як швидкий і простий спосіб перевести кошти жертв за межі досяжності влади.

У 2024 році ФБР отримало майже 11 000 скарг на шахрайство з використанням криптографічних банкоматів, що на 99% більше, ніж у попередньому році. Скарги стосуються передбачуваних збитків на суму близько 247 мільйонів доларів. Ці цифри зростають: у період з січня по листопад 2025 року внаслідок такого ж шахрайства було втрачено близько 333 мільйонів доларів.

Зловживання машинами спонукало законодавців як на рівні штату, так і на місцевому рівні посилити заходи щодо їх використання або навіть повністю заборонити.

І це спричинило судові позови проти операторів машин генеральними прокурорами штатів Айова та округ Колумбія

Згідно зі скаргою, більше половини грошей, які пройшли через кіоски Bitcoin Depot у Массачусетсі з серпня 2023 року по січень 2025 року, були пов’язані з шахрайством.

У заяві для ICIJ Bitcoin Depot написав: «Ми категорично не згодні з характеристикою, що Bitcoin Depot сприяє шахрайству або вводить користувачів в оману». Компанія, за її словами, «побудувала наш бізнес навколо відповідності вимогам і захисту споживачів», співпрацюючи з правоохоронними органами для боротьби зі злочинною діяльністю на машинах і впроваджуючи численні заходи захисту для захисту своїх клієнтів від шахрайства.

У вівторок компанія оголосила, що вимагатиме від клієнтів підтверджувати свою особу для кожної транзакції.

Звинувачення проти Bitcoin Depot перегукуються з позовом генерального прокурора Айови 2025 року. У цьому випадку аналіз прийшов до висновку, що понад 50% транзакцій компанії в штаті в період з жовтня 2021 року по липень 2024 року, здається, включали шахрайство.

Замість того, щоб сумлінно поводитися з грошима споживачів, Bitcoin Depot використовував оманливу тактику продажів, щоб стягувати завищені ціни зі своїх клієнтів і свідомо сприяв криптовалютному шахрайству.

— Генеральний прокурор Массачусетсу Андреа Джой Кемпбелл

З моменту винаходу на початку 2010-х років криптобанкомати, які в основному використовуються на заправних станціях, у магазинах алкогольних напоїв і міні-маркетах, швидко поширилися по Сполучених Штатах. 2025 рік розслідування ICIJ і CNN показали, як машини Bitcoin Depot, встановлені в сотнях магазинів Circle K, сприяли шахрайським транзакціям щонайменше на 1,5 мільйона доларів. Circle K отримував від партнерства мільйони доларів орендної плати, тоді як Bitcoin Depot клав собі частину від кожної транзакції, забираючи собі від 15% до 50% депозитів.

Розслідування також виявило, що керівництво Circle K знало, що машини використовувалися для обману клієнтів і навіть власних співробітників. Але мережа міні-магазинів все одно вирішила продовжити контракт із Bitcoin Depot.

Згідно зі скаргою штату Массачусетс, у 2021 році члени групи належної обачливості компанії дійшли висновку, що 90% клієнтів, з якими спілкувалася команда, були жертвами шахраїв, Bitcoin Depot давно знали, що його машини використовувалися для шахрайства. Один співробітник попередив топ-менеджера Bitcoin Depot, що його кіоски «сприяли відмиванню грошей у «надзвичайних обсягах»».

Згодом Bitcoin Depot зробив деякі свої заходи відповідності «менш ефективними», як стверджується в скарзі, зазначаючи, що «ця зміна сприяла більшому шахрайству».

Тим часом власні внутрішні показники компанії показали, що, згідно зі скаргою, від 13% до 16% грошей, які пройшли через її машини з березня по вересень 2023 року, були пов’язані з шахрайством.

У той же час, як стверджують прокурори, компанія схвалила транзакції, які «повинні були підняти червоні прапорці», включаючи використання клієнтів кількома кіосками в один день. «Багато транзакцій, схвалених Bitcoin Depot, мали явні розбіжності», — йдеться у скарзі: «Деякі клієнти використовували фальшиві імена, як-от «Джон Вік» і «Обраний».

Компанія також дозволила своїм клієнтам надсилати кошти на іноземні біржі криптовалюти, які не дозволяють клієнтам із США створювати облікові записи, написали прокурори.

Щонайменше ще один генеральний прокурор штату розпочав розслідування ділової практики Bitcoin Depot. У грудні Кетрін Ханауей з Міссурі надіслала компанії та чотирьом її конкурентам листи з вимогою надати докази щодо ймовірних порушень законів штату про захист прав споживачів.

У прес-релізі Ханауей сказав, що розслідування було розпочато у відповідь на «нові нищівні шахрайства, пов’язані з використанням біткойн-банкоматів для полювання на жителів Міссурі».

«Наш офіс розслідує звинувачення щодо прихованих платежів і оманливих платежів на цих машинах і притягне зловмисників до відповідальності».