САЛЛІ СОРТУЄ: Допоможіть! Мій друг втратив 180 000 фунтів стерлінгів через шахраїв біткойнів, які використовували ім’я Мартіна Льюїса

У нашого друга шахраєм викрали 180 000 фунтів стерлінгів після того, як він відповів на підроблену рекламу про торгівлю біткойнами у Facebook, у якій (оманливо) фігурував грошовий експерт Мартін Льюїс.

Це сталося в грудні минулого року, але нещодавно вона попросила мене допомогти, оскільки я працював старшим спеціалістом з комплаєнсу у провідному банку до того, як пішов на пенсію в Іспанію.

Я запропонував їй поскаржитися в Revolut, оскільки шахрай переконав її відкрити рахунок у цій фірмі та здійснив на нього кілька платежів.

Але Revolut не прийме її скаргу, заявивши, що вона отримала б онлайн-попередження.

Були також численні платежі фірмі під назвою Ibinex, яка не регулюється у Великобританії. Її надії на пенсію розбиті. Ви можете допомогти?

MS, Іспанія.

Саллі Гамільтон відповідає: «Можливо, одного разу я перестану отримувати крики про допомогу від жертв криптовалютного шахрайства, але, на жаль, вони все ще надходять дуже швидко й залишатимуться, доки в соціальних мережах з’являтимуться переконливі оголошення, подібні до того, що бачив ваш друг». .

Декілька років людей вводили в оману фальшиві оголошення з Мартіном Льюїсом. Намагаючись їх викорінити, у 2018 році він подав до суду на Facebook за наклеп і виграв 3 мільйони фунтів стерлінгів, які передав на благодійність для жертв шахрайства.

Нещодавнє розслідування BBC показало шахрайство, яке використовувало його ім’я (та ім’я інших знаменитостей) для просування своїх підступних методів. Можливо, ваш друг потрапив у цю мережу.

Ваша подруга пояснила мені, як незадовго до Різдва вона побачила рекламу у Facebook, у якій були зображені фотографії Мартіна Льюїса з телешоу «Доброго ранку, Британія» та багатообіцяючі поради щодо торгівлі.

Вона натиснула на посилання, яке запитало її деталі, включаючи номер телефону. «Освітній веб-сайт» зателефонував, щоб сказати, що він може навчити її торгувати криптовалютою за початкову інвестицію в 250 доларів США (близько 200 фунтів стерлінгів).

Менеджер по роботі з обліковим записом на ім’я Остін Кінг поспілкувався з нею через WhatsApp і попросив її завантажити програмне забезпечення під назвою AnyDesk, яке дозволило йому взяти під контроль її комп’ютер і відкрити для неї обліковий запис у Revolut.

Потім її переконали відкрити рахунок на криптоплатформі Binance. Через кілька днів 65 доларів США (50 фунтів стерлінгів) було переведено на її рахунок Revolut — Остін назвав її прибутком до цього часу.

Ця техніка використовується для зміцнення довіри, і вона спрацювала — додала їй впевненості, щоб розлучитися з більшими грошима.

Незабаром після цього Остін зателефонував вашій подрузі, щоб попередити її рахунок, якщо вона не поповнить його.

Незважаючи на тривогу та підозру, вона надіслала ще більше грошей, цього разу на Ibinex, естонський криптовалютний сайт.

Лише коли її кошти були вичерпані, вона нарешті прокинулася до повної міри обману та повідомила про шахрайство в березні Revolut.

Вона сказала мені: «Я втратила всі наші пенсійні гроші, і мій шлюб висить на волосині». За кожну копійку важко працювали. Не було ні спадку, ні надходжень. Я такий ідіот».

Хоча вона мала раніше помітити ознаки небезпеки, мені її дуже шкода. Тільки ті, хто потрапив у пастку такої витонченої мережі брехні, знають, наскільки переконливим може бути таке шахрайство.

Мене не задовольнила відповідь Revolut. Нещодавно Money Mail повідомила, що ця фірма, яка пропонує послуги поточного рахунку, але ще не є ліцензованим банком у Великобританії, фігурує в багатьох скаргах на шахрайство, причому злочинці часто переконують жертв відкрити рахунок Revolut.

Це може бути тому, що покупки криптовалюти дозволені через Revolut, тоді як деякі інші банки або заборонили, або обмежили суми, які можна витрачати на інвестиції.

На мій запит компанія Revolut повторно відкрила вашу справу, щоб перевірити, чи могла вона зробити більше для вашого захисту.

Його відповідь не була гарною новиною. Незважаючи на те, що фірма визнала, що вашу подругу обдурили «безжальні та дуже досвідчені злочинці», вона відмовилася відшкодувати їй збитки на тій підставі, що вона порушила два попередження.

Вона захистила свої дії, сказавши мені, що шахрай переконав її, що проблеми немає.

Представник Revolut каже: «Ми дуже серйозно ставимося до своєї відповідальності щодо захисту та підтримки наших клієнтів і зробили значні інвестиції в наші системи, процеси та людей, щоб забезпечити безпеку наших клієнтів».Прямо до точки

Revolut заявляє, що фінансові установи та банки, як правило, є останньою ланкою в ланцюзі, і що шахрайство вже було скоєно до того, як вони були залучені.

Це може бути так, але я б стверджував, що вони також є останнім бастіоном безпеки для клієнтів і повинні докладати більше зусиль для захисту невинних жертв — а якщо це неможливо зробити, то для відшкодування їхніх збитків.

Я звернувся до банку Lloyds Bank, де ваша подруга тримала свій поточний рахунок, звідки незвичайна модель витрат, безумовно, викликала тривогу. Виявилося, що вона не скаржилася в Lloyds, тому що вважала, що це відповідальність Revolut.

Я попросив Lloyds провести розслідування. Минуло кілька тижнів, але повернулася приємна новина про те, що вашій подрузі буде відшкодовано майже всі її втрати: загалом 179 000 фунтів стерлінгів.

Представник Lloyds каже: «Ми ретельно перевіряємо окремі деталі кожного випадку, про який нам повідомили, відповідно до галузевого коду шахрайства, і робимо все можливе, щоб повернути гроші, які жертва втратила від шахраїв.

«Хоча ми неодноразово втручалися, щоб заблокувати платежі та попередити, що її обманюють, ми також розуміємо, що це було витончене шахрайство, і погодилися відшкодувати переважну більшість грошей, які вона втратила».

Загалом, вашому другу пощастило. Перекази, здійснені клієнтами банку на рахунок в іншому банку на їх власне ім’я — відомі як платежі «me2me» — не підпадають під дію Коду моделі умовного відшкодування, галузевої домовленості, призначеної для захисту жертв санкціонованого шахрайства з push-платежами.

Revolut не бере участь у цій схемі, але каже, що застосовує ті самі стандарти до своїх клієнтів, хоча, здавалося, випадок вашого друга не відповідає її критеріям.

Будь-хто, кого спокушає інвестиційна реклама, повинен спочатку зробити чеки. Завжди звертайтеся до реєстру законних фірм Управління з фінансової поведінки (FCA) на сайті fca.org.uk, щоб переконатися, що діяльність регулюється у Великобританії. Якщо ваш банк видає попередження, прислухайтеся до них.

Тим часом компанії соціальних медіа повинні зробити більше, щоб вигнати цю злу рекламу з джерела. Девід Постінгс, глава фінансового відділу Великобританії, нещодавно закликав їх активізуватися після того, як банківський орган опублікував свій щорічний звіт про шахрайство, в якому виявилося, що три чверті авторизованих шахрайських махінацій з push-платежами починаються на платформах соціальних мереж.

У ньому він каже: «Покладатися тільки на банківський сектор для відшкодування жертвам шахрайства означає, що платформи, які сприяють більшості шахрайств, не мають фінансового стимулу зупиняти його».

Законопроект про безпеку в Інтернеті, який розглядається парламентом, незабаром повинен отримати певне полегшення, оскільки він вимагатиме від платформ соціальних мереж видалити шахрайську рекламу.

Представник Facebook сказав: «Ми не хочемо, щоб хтось став жертвою цих злочинців, тому наші платформи мають системи для блокування шахрайства, а рекламодавці фінансових послуг тепер мають бути авторизовані FCA, щоб націлюватися на користувачів Великобританії». Ми також співпрацюємо з поліцією, щоб підтримувати їх розслідування та заохочуємо людей повідомляти про цей вміст, коли вони його бачать, щоб ми могли вжити заходів».

Останнє попередження. Потрапивши в мережу шахраїв, важко втекти. Після того, як кошти ваших друзів повернули, шахраї знову зателефонували їй, агресивно вимагаючи 54 000 доларів. Цього разу вона знала, що робити — і грюкнула слухавку.

• Напишіть Саллі Гамільтон за адресою Sally Sorts It, Money Mail, Northcliffe House, 2 Derry Street, London W8 5TT або електронною поштою sally@dailymail.co.uk — додайте номер телефону, адресу та записку, адресовану організації-порушнику, що дасть їй дозвіл на розмову до Саллі Гамільтон. Будь ласка, не надсилайте оригінали документів, оскільки ми не несемо за них відповідальності. Daily Mail не несе юридичної відповідальності за надані відповіді.