SCVNews.com | Чоловік визнає себе винним у схемі відмивання біткойн-кіосків SCV

Чоловік із Санта-Моніки погодився визнати себе винним у порушенні федерального закону, дозволивши своїй компанії з обміну криптовалюти допомагати шахраям і торговцям наркотиками відмивати мільйони доларів, отриманих злочинним шляхом через його бізнес, зокрема через кіоски біткойнів у Санта-Кларіті, нещодавно оголосило Міністерство юстиції. .

33-річний Чарльз Джеймс Рендол погодився визнати себе винним за єдиною інформацією про звинувачення в неспроможності підтримувати ефективну програму боротьби з відмиванням грошей (AML), злочин, який тягне за собою максимальне покарання у федеральній в’язниці строком до п’яти років.

І інформація, і угода про визнання провини були подані сьогодні до окружного суду США в центрі Лос-Анджелеса. Очікується, що Рендол офіційно визнає себе винним у наступних тижнях.

Відповідно до його угоди про визнання провини, з жовтня 2017 року по липень 2021 року Рендол володів і керував компанією з надання грошових послуг у віртуальній валюті, яка згодом була відома як Digital Coin Strategies LLC. Ця компанія пропонувала послуги обміну криптовалюти на готівку за комісію.

Рендол пропонував свої послуги з обміну криптовалют різними способами, зокрема зустрічався з анонімними клієнтами особисто для завершення транзакцій, контролював і керував мережею автоматизованих кіосків у округах Лос-Анджелес, Оранж і Ріверсайд, які конвертували готівку в біткойни і навпаки, а також проводили біткойни. – готівкові операції для невідомих осіб, які надсилали йому великі суми американської валюти, в тому числі на контрольовані ним поштові скриньки.

Рендол рекламував свій бізнес на різних веб-сайтах, і він підтримував веб-сайт компанії, який неправдиво стверджував, що його бізнес є «повністю сумісним… бізнесом з надання грошових послуг», який був зареєстрований у Мережі боротьби з фінансовими злочинами, бюро Міністерства фінансів Сполучених Штатів. Насправді, як Рендол визнав у своїй угоді про визнання провини, він неодноразово порушував федеральний закон і власну політику протидії відмиванню коштів своєї компанії, сприяючи підозрілим операціям обміну валюти та вживаючи заходів, щоб приховати їх від правоохоронних органів, у тому числі через те, що не подавав необхідні звіти про валютні операції та підозрілу діяльність. звіти.

Наприклад, Рендол часто проводив особисті готівкові операції на суму понад 10 000 доларів США з анонімними або псевдоанонімними особами, включно з людьми, яких Рендол знав лише як «Шариф-маріонетка», «Біла Джетта», «Аааввв», «Аааа», «Йогуртовий монстр». » і «Худ». У своїй угоді про визнання провини Рендол зізнався, що з жовтня 2020 року по січень 2021 року брав участь у трьох конкретних транзакціях, у яких він обміняв загалом 273 940 доларів США готівкою на біткойни, не запитуючи імені, підтвердження особи, номера соціального страхування чи будь-якої іншої інформації про покупець або джерело коштів, що обмінюються. Такі транзакції порушували Закон про банківську таємницю та політику його компанії проти відмивання коштів, яка вимагала, серед іншого, щоб він підтвердив особу клієнтів, які беруть участь у транзакціях на суму понад 9999 доларів США, отримавши повне ім’я клієнта, адресу, номер соціального страхування, підтверджений номер телефону, та фотокопія офіційного державного посвідчення клієнта.

Обмін Bitcoin на готівку, надісланий поштою від невідомих осіб
Керуючи своїм криптообмінним бізнесом, Рендол також провів сотні транзакцій біткойн за готівку після того, як отримав великі відправлення готівкою поштою від анонімних осіб. У типовій транзакції анонім надсилає Рендолу текстове повідомлення за допомогою зашифрованої платформи, щоб сповістити його про те, що посилку з готівкою було надіслано до контрольованого Рендолом місця в Лос-Анджелесі або навколо нього. Коли Рендол отримував посилку, він перераховував гроші та надсилав еквівалентну суму біткойнів (мінус комісія) на цифровий гаманець, який контролювали його клієнти. Як і у випадку з особистими транзакціями, Рендол не проводив жодної належної перевірки щодо людей, які надсилали йому великі суми готівки, джерела коштів, які обмінюються, або мети транзакції.

Коли Рендол отримував пакунки, готівку часто упаковували підозрілим чином, зокрема готівку ховали в дитячих книгах, ховали в фальшивих подарунках на день народження чи свята, ховали в шматочках пазла або загортали в кілька журналів.

5 червня 2019 року агенти ФБР опитали Рендола про доходи від шахрайства, які надсилалися на контрольовані ним поштові скриньки. Через два дні Рендол написав клієнту повідомлення про те, що він візьме «перерву» в конвертації готівкових посилок у криптовалюту, оскільки він «зіткнувся з проблемою з [law enforcement].” Але менш ніж через тиждень Рендол відновив свою діяльність з доставки готівки після того, як той самий анонімний клієнт запитав Рендола, чи може він обміняти 10 000 доларів готівкою на біткойни.

Рендол визнав, що його невиконання вимог Закону про банківську таємницю, включно з підтриманням ефективної програми боротьби з відмиванням коштів, призвело до того, що злочинці використовували бізнес Рендола для відмивання мільйонів доларів, отриманих злочинним шляхом. Наприклад, у період з червня 2018 року до початку 2020 року Рендол обміняв біткойни на готівку, яку йому надіслав поштою житель Нью-Джерсі, якого обманом змусили повірити, що його онуку загрожує кримінальне переслідування після того, як він нібито вбив літню жінку в ДТП, і що гроші, які надсилала жертва, були використані для допомоги онукові жертви з його правовими проблемами. На підставі цієї брехні жертва виснажила його заощадження та пенсійні рахунки. Хоча Рендол не брав участі в шахрайстві, його бізнес конвертував готівку жертви в криптовалюту та відправляв її на різні цифрові гаманці, не проводячи належної перевірки клієнта та не досліджуючи джерело грошей, які він отримував.

Незаконні транзакції кіоску Bitcoin
Через те, що Рендол не працював з відмиванням коштів, злочинці також могли структурувати та відмивати кошти через його кіоски біткойнів. Зокрема, Рендол керував численними кіосками з біткойнами, які були в торгових центрах, заправних станціях і магазинах у таких містах, як Санта-Кларіта, Лос-Анджелес, Глендейл, Хантінгтон-Біч, Санта-Ана та Ріверсайд.

Але налаштування в кіосках Рендола дозволяло клієнтам структурувати кошти, щоб уникнути вимог валютної звітності, створюючи численні облікові записи та беручи участь у послідовних транзакціях на суму до 3000 доларів США. Він також створив один або кілька «тестових» облікових записів, які не містили інформації про клієнтів, які він дозволяв клієнтам використовувати для здійснення транзакцій у кіосках.

У вересні 2020 року Рендол найняв спеціаліста з комплаєнсу для Digital Coin Strategies. Рендол проігнорував пораду цієї особи припинити будь-яке використання «тестових» облікових записів для транзакцій клієнтів у кіосках Bitcoin. Рендол також продовжував проводити трансакції особисто, незважаючи на попередження його спеціаліста з комплаєнсу про те, що це підвищує ризик того, що готівка або біткойни, які Рендол отримує, були отримані з незаконного джерела.

ФБР і відділ внутрішньої безпеки розслідували цю справу за сприяння Офісу генерального інспектора Федеральної корпорації страхування вкладів і Служби поштової інспекції Сполучених Штатів.

Помічник прокурора Сполучених Штатів Ян В. Янніелло з відділу загальних злочинів і Джеймс Е. Дохтерман з відділу конфіскації та повернення активів ведуть справу.