Як використовувати індексні фонди та ETF для пасивного доходу від криптовалюти - Криптіх

Ключем до отримання фінансової безпеки та незалежності є інвестування в пасивний дохід. Пасивний дохід генерується шляхом інвестицій, які пропонують постійне джерело доходу з невеликою постійною залученістю, на відміну від активного доходу, який потребує постійних зусиль і часу. Пасивний дохід особливо цінний, оскільки він дає можливість інвесторам накопичувати багатство та жити незалежно.

Інвестування пасивного доходу, пояснення

Інвестиції в індексні фонди та біржові фонди (ETF) є популярною стратегією пасивного доходу на традиційному фінансовому ринку. Індексні фонди — це взаємні фонди з пасивним управлінням, які прагнуть відповідати показникам вибраного ринкового індексу, наприклад S&P 500. ETF, з іншого боку, схожі на індексні фонди, але торгують на фондових біржах, як окремі акції.

ETF та індексні фонди мають низку переваг для пасивних інвесторів. Вони миттєво диверсифікують інвестиції серед різноманітних цінних паперів, знижуючи ризик, пов’язаний із утриманням окремих акцій.

Вони також економічні через низькі коефіцієнти витрат, що робить їх ідеальними для довгострокового інвестування. Ці фонди також дають інвесторам можливість отримувати дохід від дивідендів і приросту капіталу, дозволяючи їм з часом нарощувати свій капітал.

Інвестиційний фонд, наприклад взаємний фонд, індексний фонд або ETF, має витрати, пов’язані з володінням і адмініструванням. Коефіцієнт витрат вимірює ці витрати. Він являє собою частину активів фонду, яка йде на оплату комісії за управління, накладні витрати, витрати на маркетинг та інші операційні витрати.

Коефіцієнт витрат впливає на прибуток, який отримують інвестори, оскільки він часто повідомляється як річний відсоток і вираховується з активів фонду. Для інвесторів, які шукають економічно ефективні варіанти інвестування, нижчий коефіцієнт витрат означає, що більша частина активів фонду інвестується, а не використовується для оплати витрат.

Індексні фонди та ETF у криптовалюті

У криптовалютному просторі, індексні фонди є інвестиційними фондами які мають на меті відтворити ефективність певного індексу криптовалюти або сегмента ринку, пропонуючи інвесторам диверсифікований доступ до криптовалютного ринку.

Навпаки, ETF торгуються на біржахщо відстежує ефективність певного індексу криптовалюти або сегмента ринку, дозволяючи інвесторам купувати та продавати акції протягом торгового дня.

Інвестори можуть створити пасивний потік доходу, який з часом збільшується, інвестуючи частину свого інвестиційного портфеля в індексні фонди та ETF на ринку криптовалют. Однак ключовим є вибір фондів, які відповідають їхньому часовому горизонту, толерантності до ризику та цілям інвестування.

Подібності та відмінності між криптоіндексними фондами та крипто ETF

І індексні фонди, і ETF для криптовалют прагнуть запропонувати диверсифікований вплив на групу криптовалют або певний індекс чи сегмент ринку. Вони дають інвесторам можливість пасивно та зручно отримати доступ до більшого крипторинку. Криптобіржі дозволяють купувати та продавати обидва варіанти інвестицій.

Однак є значні відмінності, які слід взяти до уваги. Наприклад, обмежена гнучкість торгівлі доступна з криптоіндексними фондами, які купуються та продаються безпосередньо у компанії фонду та оцінюються наприкінці торгового дня. Однак крипто ETF постійно торгують як окремі токени на криптобіржах, із ціноутворенням у реальному часі тощо торгові опціони.

ETF зазвичай мають нижчі коефіцієнти витрат, ніж індексні фонди, які зазвичай мають вищі коефіцієнти витрат. Однак обидва інструменти інвестування пропонують різні рівні доступності та прозорості.

Ось короткий виклад відмінностей між криптоіндексними фондами та крипто ETF:

Основні міркування для початку інвестування пасивного доходу

Фінансової безпеки та фінансової незалежності можна досягти шляхом інвестування пасивного доходу за допомогою індексних фондів та ETF за умови ретельної підготовки та дисциплінованого підходу. Щоб розпочати інвестування пасивного доходу в криптовалюту, особливо зосереджуючись на індексних фондах та ETF, слід знати про кілька міркувань:

Дізнайтеся більше про індексні фонди та ETF на ринку криптовалют.
Встановіть толерантність до ризику та інвестиційні цілі.
Виберіть надійного криптообмін.
На основі коефіцієнтів витрат, різноманітності та минулих показників виберіть відповідні індексні фонди або ETF.
Створіть обліковий запис на обраній вами біржі та пройдіть необхідну верифікацію.
Укладайте угоди, щоб придбати вибрані індексні фонди або ETF.
Слідкуйте за ефективністю своїх інвестицій і розглядайте періодичне перебалансування.
Відстежуйте та записуйте будь-який пасивний дохід, отриманий від дивідендів, ставок або інших механізмів.
Будьте в курсі подій на ринку та законодавчих змін.

Стратегії отримання пасивного доходу за допомогою криптоіндексних фондів та ETF

Існують різні способи використання індексних фондів та ETF у криптосвіті для отримання пасивного доходу, як описано нижче:

Криптоіндексні фонди, що виплачують дивіденди

Деякі криптоіндексні фонди та ETF надають дивіденди інвесторам. Ці фонди інвестують частину своїх ресурсів у криптовалюти, які регулярно виплачують дивіденди або винагороди за ставки. Інвестори можуть отримувати пасивний дохід, інвестуючи в такі фонди та отримуючи ці розподіли.

Ставки та врожайне землеробство

Ставка і врожайне землеробство це дві практики, які використовують деякі індексні фонди криптовалюти та ETF. В обмін на винагороду yield farming передбачає надання ліквідності децентралізовані фінанси (DeFi) протоколи.

Ставлення означає утримання певних монет під час отримання пільг за допомогу в безпеці мережі. Інвестори можуть отримувати пасивний дохід від генерованих доходів або винагород від ставок, інвестуючи у фонди, які здійснюють цю діяльність.

Токенізовані фонди нерухомості

Деякі криптоіндексні фонди та ETF надають доступ до токенізовані активи нерухомості. Ці фонди інвестують в активи нерухомості та токенізують їх, щоб інвестори можуть отримати вигоду від зростання капіталу і дохід від оренди. Інвестуючи в ці кошти, можна отримати пасивний дохід від доходів від оренди, отриманих від базових активів нерухомості.

Кредитування та запозичення

Криптоіндексні фонди та ETF, які беруть участь у кредитуванні та позичанні в індустрії криптовалют позичати позичальникам криптовалюту і отримувати відсотки за цими позиками. Вкладаючи кошти в ці фонди, інвестори можуть пасивно отримувати прибуток від відсотків, які створює кредитна діяльність.

Ребалансування та зростання портфеля

Щоб зберегти бажаний розподіл активів, криптоіндексні фонди та ETF часто перебалансовують свої портфелі на регулярній основі. Активи, що показали перевищення ефективності, продаються під час ребалансування, а ті, що мають низькі показники, викуповуються.

Інвестори можуть отримати прибуток від приросту капіталу, отриманого під час ребалансування, якщо фонд працює краще, ніж очікувалося, і генерує більший дохід, ніж він коштує.

Використання дробових часток і усереднення вартості в доларах

Під час інвестування в ETF та індексні фонди криптовалюти використання дробових акцій і використання стратегія усереднення вартості в доларах можуть бути оптимальними стратегіями. Інвестори можуть диверсифікувати навіть маючи скромну суму коштів, інвестуючи в часткові акції, які дозволяють робити менші інвестиції.

Інвестуючи певну суму на регулярній основі, вони можуть мінімізувати наслідки нестабільності ринку та позбутися необхідності фіксувати час на ринку. Крім того, інвестори можуть поступово формувати свій портфель і, можливо, отримати вигоду від довгострокового зростання цих активів, створивши бюджет і графік інвестування.

Ризики, пов’язані з криптоіндексними фондами та крипто ETF

Інвестиції в криптовалютні індексні фонди та ETF містять низку ризиків, які слід враховувати. Цінність цих інвестиційних альтернатив під загрозою через значну волатильність ринку криптовалют. Щоб пом’якшити це, диверсифікація та регулярне відновлення балансу портфеля можуть допомогти розподілити ризик.

Крім того, мінливе нормативне середовище створює правові ризики; отже, інвестори повинні навчатися та вибирати сумісні фонди. Вибір відомих фондів із надійними заходами безпеки має важливе значення, оскільки існує ризик контрагента, якщо покладатися на сторонніх посередників і зберігачів.

Нарешті, якщо фонд має низький обсяг торгів, що ускладнює придбання або продаж акцій за бажаними цінами, може виникнути ризик ліквідності. Цей ризик можна зменшити, провівши ретельні дослідження та оцінивши ліквідність фонду перед інвестуванням.

Зберіть цю статтю як NFT щоб зберегти цей момент в історії та продемонструвати свою підтримку незалежної журналістики в криптопросторі.