Як вижити на ведмежому ринку? Поради для початківців

Зазвичай ведмежі ринки викликають у будь-якого інвестора відчуття невизначеності. Тим більше для новачка, для якого це може здатися кінцем світу. Можливо, навіть загальновідомо, що під час бичачих циклів інвестори впевнені, що отримають прибуток. Тоді як на ведмежих ринках, як цей, настає неймовірна кількість песимізму.

Співзасновник і стратегічний керівник Kylin Network Ділан Дьюдні сказав Cointelegraph, що дві основні помилки, які роблять інвестори, відчуваючи тривогу, це «Одна, надмірне інвестування та дві, не інвестування з переконанням».

«Вам потрібно знайти те місце, де ви маєте достатню впевненість у своїх інвестиціях, одночасно керуючи виділеними їм ресурсами так, щоб вам було на 100% комфортно терпіти протягом тривалого часу. Нарешті, на ведмежих ринках справді відбувається магія — наприклад, покупка ефіру за 90 доларів у грудні 2019 року», — сказав Дьюдні.

Відповідно до Згідно з даними аналітичної компанії Glassnode, трейдери здійснили майже 43 000 транзакцій на купівлю та продаж на криптобіржах на початку травня. Це склало колосальні 3,1 мільярда доларів біткойнів. Але паніка, яка спричинила ці запити, виникла через крах Terra, внаслідок якого ринок ще більше впав.

Ведмежі ринки відбуваються коли відбувається загальне падіння цін на активи щонайменше на 20% від останніх максимумів. Наприклад, на поточному ведмежому ринку є біткойн (BTC) знизився більш ніж на 55% від рекордного рівня в листопаді в 68 000 доларів США. Зараз біткойн торгується нижче позначки в 25 000 доларів на момент написання статті.

Ведмежі ринки: походження, серйозність і тривалість їх дії

Ведмежі ринки часто пов’язані з глобальною економікою, згідно до Nerdwallet. Тобто вони виникають або до, або після того, як економіка впаде в рецесію. Там, де є ведмежий ринок, відбувається або триваючий економічний крах, або майбутній.

По суті, стійке падіння ціни з недавніх максимумів не є єдиним індикатором ведмежого ринку, що триває. Існують інші економічні показники, на які інвестори все ще повинні враховувати. Це дозволить їм дізнатися, чи діє ведмежий ринок чи ні. Деякі з показників включають процентні ставки, інфляцію та рівень зайнятості чи безробіття тощо.

Однак відносини між економікою та ведмежим ринком ще простіші. Коли інвестори помічають, що економіка скорочується, широко розповсюджуються очікування, що прибутки підприємств також скоро почнуть зменшуватися. І цей песимізм змушує їх розпродати свої активи, тим самим штовхаючи ринок ще нижче. Як Скотт Нейшнс, автор Тривожний інвестор: оволодіння розумовою грою інвестуваннякаже, інвестори часто надмірно реагують на погані новини.

У будь-якому випадку ведмежі ринки коротші за бичачі. Згідно з нещодавнім звітом CNBC, ведмежі ринки останній близько 289 днів. Проте бичачі ринки можуть перевищувати 991 день. Крім того, звіт про аналіз даних Invesco містить дані про збитки додається витримати ринки в середньому на 33%. Отже, цикли зниження, як правило, не настільки ефективні, як середнє зростання 159% бичачого ринку.

Останні: DeFi розсуває завісу фінансової магії, каже експерт ЄС Blockchain Observatory

Хоча ніхто точно не знає, як довго може тривати ведмежий ринок, є кілька порад, як його витримати.

Навігація по ведмежому ринку

Як інвестор, напевно, ніхто нічого не може зробити, щоб запобігти несприятливому стану ринку чи економіки в цілому. Тим не менш, існує багато потенційно чудових кроків, які можна зробити, щоб захистити свої інвестиції.

Усереднення вартості долара

Усереднення вартості в доларах (DCA) описує інвестиційну стратегію, за якої інвестор на регулярній основі купує фіксовану суму в доларах певного активу, незалежно від ціни цього активу в доларах. Стратегія заснована на вірі в те, що з часом ціни, як правило, будуть набирати темп і в кінцевому підсумку підвищуватимуться під час бичачого зростання.

Керівник дослідження CoinShares Джеймс Баттерфілл сказав Cointelegraph, що біткойн тепер має добре встановлену зворотну кореляцію до долара США:

«Це має сенс у зв’язку з його новими характеристиками збереження вартості, але це також робить його неймовірно чутливим до процентних ставок. Те, що підштовхнуло біткойн до «криптозими» за останні шість місяців, загалом можна пояснити прямим результатом дедалі більш агресивної риторики з боку ФРС. Заяви Федерального комітету з відкритих ринків (FOMC) є хорошим індикатором цього, і ми можемо спостерігати чіткий зв’язок із часом випуску заяв і зміною цін».

Коли цей розумний підхід до інвестування освоєно, ціна покупки інвестора усереднюється за певний час. Тобто можна насолоджуватися перевагами купівлі падіння, а також уникати інвестування всіх своїх заощаджень під час ринкових максимумів. Зрештою, як не страшні ведмежі ринки в інвестиційному світі, це також найкращий час для покупки криптоактивів за найнижчими цінами.

Урізноманітніть своє портфоліо

Для інвесторів, які мають різноманітний спектр активів у своєму портфелі, вплив ведмежих ринків може бути не таким серйозним. Коли ведмежі ринки повністю діють, ціни на активи зазвичай падають, але не обов’язково на однакову величину. Таким чином, ця цінна стратегія гарантує, що інвестор матиме поєднання переможців і переможених у своїх активах під час ведмедя. Таким чином, загальні збитки від портфеля будуть зведені до мінімуму.

Враховуйте оборонні засоби

Під час тривалих ведмежих ринків деякі компанії (переважно менші або молодші) втомлюються. Тоді як інші більш відомі фірми з міцнішим балансом можуть витримувати суворі умови стільки, скільки необхідно.

Тому будь-хто, хто хоче інвестувати в акції компаній, повинен шукати акції тих компаній, які ведуть бізнес протягом тривалого часу. Це оборонні запаси. І вони зазвичай більш стабільні та надійні на ведмежому ринку.

Облігації

Облігації також можуть запропонувати інвестору деяке полегшення під час ведмежих циклів. Це тому, що ціни на облігації зазвичай рухатися протилежно цінам акцій. Таким чином, облігації є ключовою частиною будь-якого майже ідеального портфеля, що дає інвестору відносну легкість для болю ведмежого ринку.

Індексні фонди або біржові фонди

Відомо, що деякі сектори досить добре процвітають під час ринкових спадів, зокрема сектор комунальних послуг та споживчих товарів. І більше, ніж будь-який інший сектор, вони можуть працювати, щоб заслужити назву «стабілізуючі активи». Інвестування у згадані вище сектори через індексні фонди або біржові фонди (ETF) може бути розумним кроком. Це тому, що кожен індексний фонд або ETF володіє акціями різних компаній.

Грати наосліп

Немає жодних сумнівів, що ведмежий ринок спокусить інвесторів бігти й ніколи не озиратися назад. Їхня воля та витривалість також будуть перевірені. Але, як показала історія, ведмежі ринки не тривають вічно, як і нинішній.

За даними Hartford Funds, існує понад 26 ведмежих ринків відбулося з 1928 року по теперішній час. І за кожним із цих ведмежих ринків одразу слідував бичий ринок, приносячи більш ніж достатньо прибутку, щоб компенсувати будь-які втрати, які могли бути понесені.

Тому важливо завжди відволіктися від переважаючого спаду, особливо якщо ви інвестуєте на довгострокову перспективу, наприклад, на пенсію. Зрештою, бичачі ринки, свідками яких ви станете на цьому шляху, перевершать ведмежі.

Остаточне рішення

Як пояснювалося раніше, ведмежі ринки супроводжують величезні ризики. Але вони також є гарною основою для успіху в наступному забігу. Однак це залежить від хорошого стратегічного планування інвестицій у поєднанні з терпінням. Таким чином, прибуток може бути гарантований, коли ринок нарешті зміниться, незалежно від того, чи постійно ви отримуєте DCA, диверсифікуєтеся на інші активи, інвестуєте в ETF та індексні фонди чи акції.

Втрата грошей – це завжди важка таблетка, але найкращий спосіб подолати падіння ринку – не бігти. Замість цього зверніть увагу на широкий спектр варіантів відновлення та зберігайте спокій.

Останні: Різні енергетичні розповіді про біткойн та банківську справу — це питання перспективи

«Хоча показники ціни біткойна були слабкими перед обличчям агресивної ФРС, ця поточна перерва в ціні та продуктивності цілком може бути короткочасною. Ми вважаємо, що політична помилка з боку ФРС дуже імовірна, коли ціни на біткойн, ймовірно, відрізняються від зростаючих акцій. У той же час, перший, ймовірно, виграє від «голубиного» ФРС і слабкого долара, а другий буде неефективним перед обличчям рецесії або стагфляції», — каже Баттерфілл. Він додав:

«На жаль, ми вважаємо, що США та решта світу, ймовірно, впадуть у економічний спад у 2023 році, хоча є багато невідомих. Можливо, це буде стагфляція, яка потім переросте в рецесію? Оскільки пастка ліквідності справді захоплює центральних банків, ми вважаємо, що біткойн є хорошим страховим полісом перед обличчям цього безладу монетарної політики».