Заборона біткойнів: це країни, де криптовалюта обмежена або незаконна

Біткойн викликав суперечки з моменту свого створення в 2009 році, як і наступні криптовалюти, які з’явилися після нього.

Незважаючи на те, що криптовалюту широко критикують за її нестабільність, використання в нечесних транзакціях і надмірне використання електроенергії для її видобутку, дехто, особливо в країнах, що розвиваються, розглядає криптовалюту як безпечну гавань під час економічних штормів.

Сальвадор став першою країною, яка зробила законною валютою у вересні 2021 року, а тепер за ним Центральноафриканська Республіка у квітні цього року.

Але в міру того, як все більше людей звертаються до криптовалют як до інвестиції або як до порятунку, критика криптовалют продовжує проявлятися у низці обмежень на їх використання.

Юридичний статус біткойнів та інших альткойнів (монет, альтернативних біткойнам) суттєво відрізняється від країни до країни, у той час як у деяких відносини ще належним чином визначені або постійно змінюються.

У той час як більшість країн не визнає використання біткойна незаконним, його статус як платіжного засобу або товару залежить від різних нормативних наслідків.

Деякі країни наклали обмеження на те, як можна використовувати біткойни, а банки заборонили своїм клієнтам здійснювати операції з криптовалютою. Інші країни прямо заборонили використання біткойнів і криптовалют із жорсткими штрафами для будь-кого, хто здійснює криптовалютні транзакції.

Це країни, які мають особливо напружені відносини з біткойнами та іншими альткойнами.

Алжир

Наразі Алжир забороняє використання криптовалюти після ухвалення фінансового закону в 2018 році, який забороняє купівлю, продаж, використання або зберігання віртуальних валют.

Бангладеш

Бангладеш має неоднозначні стосунки з криптовалютами. Офіційно діють заборони на операції з криптовалютою, які караються до 12 років ув’язнення відповідно до законів країни про відмивання грошей і фінансування тероризму. Однак країна запропонувала нову стратегію блокчейну, що свідчить про потепління щодо криптовалют і віртуальних активів, і не було жодних достовірних повідомлень про будь-які засудження, пов’язані з використанням криптовалют.

Болівія

З 2014 року в Болівії діє повна заборона на використання біткойна. Болівійський Центральний банк видав постанову, яка забороняє його та будь-яку іншу валюту, яка не регулюється країною чи економічною зоною.

Китай

Протягом 2021 року Китай дедалі жорсткіше посилював криптовалюти. Китайські чиновники неодноразово попереджали своїх громадян, щоб вони трималися подалі від ринку цифрових активів і жорстко обмежили майнінг у країні, а також валютні біржі в Китаї та за кордоном.

27 серпня Інь Юпін, заступник директора Бюро захисту прав фінансових споживачів Народного банку Китаю (PBoC), назвав криптовалюти спекулятивними активами та попередив людей «захистити свої кишені».

Зусилля підірвати біткойн – децентралізовану валюту поза контролем урядів та інституцій – здебільшого розглядаються як спроба китайської влади випустити власну електронну валюту.

PBoC планує стати одним із перших великих центральних банків у світі, який запустить власну цифрову валюту, і таким чином зможе більш ретельно контролювати транзакції своїх співробітників.

24 вересня НБК пішла далі і прямо заборонив операції з криптовалютою у країні.

Після краху стейблкойна Terra Luna влада Китаю повідомила, що можуть бути ще жорсткіші обмеження на криптовалюту.

Колумбія

У Колумбії фінансовим установам заборонено здійснювати операції з біткойнами. У 2014 році Superintendencia Financiera попередила фінансові установи про те, що вони не можуть «захищати, інвестувати, бути брокерами або керувати операціями з віртуальними грошима».

Єгипет

Дар аль-Іфта Єгипту, головний ісламський консультативний орган країни, видав релігійний указ у 2018 році, класифікуючи транзакції біткойнів як «харам», щось заборонене ісламським законодавством. Хоча банківське законодавство Єгипту не є обов’язковим, у вересні 2020 року було посилено, щоб заборонити торгівлю чи просування криптовалюти без ліцензії Центрального банку.

Індонезія

Банк Індонезії, центральний банк країни, видав нові правила, які забороняють використання криптовалют, включаючи біткойн, як засіб платежу з 1 січня 2018 року.

Гана

Криптографії в Гані є незаконними, але її центральний банк висловив інтерес до технології блокчейн та її потенційного використання та шукає можливості її інтеграції у фінансову систему країни.

Іран

Біткойн має складні відносини з іранським режимом. Щоб уникнути найгіршого впливу руйнівних економічних санкцій, Іран замість цього звернувся до прибуткової практики майнінгу біткойнів для фінансування імпорту.

Хоча Центральний банк забороняє торгівлю криптовалютами, видобутими за кордоном, він заохочує майнінг біткойнів у країні за допомогою стимулів.

Близько 4,5 відсотка світового майнінгу біткойнів відбувається в Ірані, і, за даними аналітичної фірми Elliptic, яка може принести дохід понад 1 мільярд доларів (843 мільйони євро).

Для того, щоб криптоіндустрія процвітала, Іран запропонував ліцензованим майнерам дешеву енергію, але вимагає, щоб усі видобуті криптовалюти продавалися Центральному банку.

Однак неліцензований майнінг щодня споживає понад 2 ГВт із національної мережі, що спричиняє дефіцит електроенергії.

З цією метою влада Ірану випустила чотиримісячну заборону на видобуток біткойнів до 22 вересня.

Індія

Індія стає все більш ворожою щодо криптовалют. 23 листопада уряд оголосив про свій намір представити новий законопроект до парламенту Індії, який запровадить нову цифрову валюту, що підтримується центральним банком, а також заборонити майже всі криптовалюти.

Раніше в 2021 році він розглядав криміналізацію володіння, випуску, майнінгу, торгівлі та передачі криптоактивів. Прем’єр-міністр Нарендра Моді сказав, що хоче переконатися, що криптовалюта «не потрапить у чужі руки, що може зіпсувати нашу молодь».

Ірак

Незважаючи на постійні зусилля влади заблокувати їх використання, криптовалюти стають все більш популярними в Іраку. Особливо вороже налаштований Центральний банк Іраку, який у 2017 році опублікував заяву, яка забороняє їх використання, яка діє досі. На початку 2021 року Міністерство внутрішніх справ регіонального уряду Курдистану видало подібні вказівки щодо припинення брокерських компаній та бірж, які обробляють криптовалюти.

Косово

Хоча зберігання або торгівля криптовалютними активами ще не заборонені в Косово, на початку січня уряд оголосив про заборону майнінгу криптовалют, звинувачуючи в цьому зростаючу енергетичну кризу. Країна, яка в односторонньому порядку проголосила свою незалежність у 2008 році, зіткнулася з історичною нестачею електроенергії, оскільки зараз проводяться планові відключення електроенергії для збереження енергії. У подальшій спробі скоротити втрату енергії міністр економіки Атране Різваноллі оголосив про довгострокову заборону майнінгу криптовалют у країні. Поліції доручено забезпечити дотримання заборони, а також визначити місця видобутку по всій країні.

Мексика

Криптографії заборонені в Мексиці, оскільки в червні 2021 року віртуальні активи не є законним платіжним засобом і не вважаються валютою згідно з чинним законодавством. Незважаючи на обмеження, у Мексиці є деякі, хто прийняв віртуальні валюти, з найбільшою криптовалютною біржею країни Bitsos, яка може похвалитися 1 мільйоном зареєстрованих користувачів.

Непал

Непальський Rastra Bank оголосив біткойн незаконним у серпні 2017 року.

Північна Македонія

Північна Македонія поки що є єдиною європейською країною, яка офіційно заборонила криптовалюти, такі як Bitcoin, Ethereum та інші.

Росія

Росія має складні зв’язки з криптовалютою, що ускладнюється її триваючим вторгненням в Україну.

Хоча в Росії криптовалюта не заборонена законом, донедавна проти її використання вевся конфлікт. Зараз її розглядають як рятівника, який допоможе країні уникнути серйозних фінансових санкцій, накладених Заходом.

У липні 2020 року Росія прийняла свої перші закони про регулювання криптовалют, які вперше визначили криптовалюту як майно, що підлягає оподаткуванню.

Закон, який набув чинності в січні цього року, також забороняє російським державним службовцям володіти будь-якими криптовалютними активами.

Президент Росії Володимир Путін неодноразово пов’язував криптовалюту зі злочинною діяльністю, закликаючи приділяти пильнішу увагу, зокрема, транскордонним криптовалютним транзакціям.

У липні генеральний прокурор оголосив про запропонований новий закон, який дозволить поліції конфіскувати криптовалюти, які вважаються незаконно отриманими, посилаючись на їх використання для хабарництва.

Однак, будучи третім за величиною центром майнінгу в світі, згідно з даними Кембриджського університету, існує побоювання, що Росія тепер може прийняти криптовалюту та використовувати свої природні ресурси для використання майнінгу біткойнів, а не зневажати його.

Туреччина

Багато хто в Туреччині звернувся до криптовалюти, оскільки турецька ліра різко впала. З одними з найвищих рівнів використання в будь-якій точці світу, надходження правил було швидким цього року, оскільки інфляція досягла піку в квітні.

16 квітня 2021 року Центральний банк Турецької Республіки видав постанову, яка забороняє використовувати криптовалюти, включаючи біткойн, прямо чи опосередковано, для оплати товарів і послуг. Наступного дня президент Туреччини Реджеп Таїп Ердоган пішов далі та видав указ про те, що криптовалютні біржі перебувають у списку компаній, на які поширюються правила боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.

В’єтнам

Державний банк В’єтнаму оголосив, що випуск, постачання та використання біткойнів та інших криптовалют є незаконними як платіжними засобами та підлягає покаранню у вигляді штрафів у розмірі від 150 мільйонів донгів (5600 євро) до 200 мільйонів донгів (7445 євро). ).

Однак уряд не забороняє торгівлю біткойнами чи зберігання їх як активів.