Токенізація неліквідних активів досягне $16 тис. до 2030 року — Звіт

За даними Boston Consulting Group (BCG), загальний розмір токенізованих неліквідних активів, включаючи нерухомість і природні ресурси, може досягти 16,1 трильйона доларів до 2030 року.

У новому звільнений У звіті BCG і цифрової біржі для приватних ринків ADDX, автори якого, зокрема, керуючий директор BCG Суміт Кумар і співзасновник ADDX Даріус Лю, зазначили, що «велика частина світового багатства сьогодні заблокована в неліквідних активах».

Згідно зі звітом, неліквідні активи включають акції до IPO, нерухомість, приватний борг, доходи від малого та середнього бізнесу, фізичне мистецтво, екзотичні напої, приватні кошти, оптові облігації та багато іншого.

Причини такої неліквідності активів пояснюються такими факторами, як обмежена доступність для масових інвесторів, відсутність досвіду управління капіталом, обмежений доступ — наприклад, коли активи обмежені елітними кліками (у випадку образотворчого мистецтва та старовинних автомобілів), регуляторні перешкоди, та інші сценарії, за яких користувачі відчувають труднощі з придбанням або торгівлею активом.

Токенізація активів у ланцюжку може вирішити цю проблему, ринок якого перевищив 2,3 мільярда доларів у 2021 році та, як очікується, досягне 5,6 мільярда доларів до 2026 року, згідно зі звітом.

Автори додали, що всього за останні два роки щоденний обсяг торгівлі цифровими активами в світі зріс з 30 мільярдів євро в 2020 році до 150 мільярдів євро в 2022 році, зазначивши, що це «все ще мізерно в порівнянні із загальним потенціалом неліквідних активів, які можна токенізіровать в світ.”

До 2030 року автори прогнозують, що можливість токенізації активів у ланцюжку досягне 16,1 трильйона доларів, що складається переважно з фінансових активів (таких як страхові поліси, пенсії та альтернативні інвестиції), власного капіталу та інших активів, які можна токенізувати, таких як інфраструктурні проекти, автопарки та патенти.

Автори також відзначили, що це був «дуже консервативний прогноз» і що в найкращому випадку токенізація глобальних неліквідних активів може досягти 68 трильйонів доларів.

Однак потенціал токенізованих активів відрізнятиметься в різних країнах через різні нормативні рамки та розміри класів активів.

У Сінгапурі монетарне управління нещодавно запущено Project Guardian, пілотний проект токенізації активів на основі блокчейна, який досліджуватиме програми децентралізованого фінансування (DeFi) на оптових ринках фінансування шляхом створення пулу ліквідності з токенізованих облігацій і депозитів для виконання процесів запозичень і позик у мережі.

Окрім Сінгапуру, випуск токенів регулюється в Гонконзі, Японії, Європейському Союзі, Великій Британії, США, Об’єднаних Арабських Еміратах, Німеччині, Австрії та Швейцарії.

Інші автори звіту включають керівника проекту BCG Раджарама Суреша, помічника директора Бернхарда Кронфеллнера та консультанта BCG Аадитья Каула, зазначивши:

«Токенізація активів у ланцюжку дає можливість усунути багато з цих бар’єрів неліквідності активів, а також поточну модальність традиційної фракціоналізації».

Нерухомість може бути серед неліквідних активів, які могли б отримати вигоду від токенізації, оскільки інвестори шукають інвестиції, забезпечені реальними активами в DeFi.

Дослідницький термінал Cointelegraph виявлено що на активи нерухомості припадає понад 40% конвеєра для певних постачальників технологій, що робить його одним із основних секторів для пропозицій токенів безпеки.

Раніше цього місяця платформа для інвестицій у цифрові активи Zerocap оголосив що компанії на Австралійській біржі цінних паперів (ASX) зможуть торгувати токенізованими облігаціями, акціями, фондами або вуглецевими кредитами після успішного випробування підтвердження концепції.