Біткойн, тероризм і непорозуміння на 130 мільйонів доларів

Сенатор Елізабет Воррен очолює зусилля з боротьби з ринками біткойнів і криптовалют. В ан відкритий лист Представникам національної безпеки Уоррен та інші законодавці стверджували, що терористи зібрали 130 мільйонів доларів у криптовалюті, щоб допомогти фінансувати нещодавні атаки в Ізраїлі.

У листі цитується а Wall Street Journal стаття на суму 130 мільйонів доларів. Престон Пиш, офіцер армії у відставці та прихильник біткойнів, опублікував стаття нещодавно заперечив ці цифри. Хоча ХАМАС справді збирає кошти через крипторинки, дані Chainalysis, наведені в статті Пиша, показали, що лише 450 000 доларів із річного бюджету ХАМАС у 300 мільйонів доларів було зібрано через криптоканали.

Фактично ХАМАС оголошено минулої весни що вони припинили свої зусилля зі збору коштів у біткойнах через відстеження та прозорість, що створило проблеми з безпекою для донорів. За даними Forbes стаття опублікованому минулого року, незаконні транзакції все ще набагато більш поширені в традиційній банківській системі, причому незаконна діяльність у сфері криптовалют становить лише 1,1% транзакцій.

Наслідки для політики

У листі до Конгресу наполягає на посиленні регулятивного контролю в біткойнах і крипто-просторі з боку Мережі боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів. У відповідь Мережа боротьби з фінансовими злочинами США опублікувала широку пропозицію, фактично криміналізувати фінансову конфіденційність відповідно до повноважень щодо збору даних, передбачених Патріотичним актом.

Історично склалося так, що FinCEN націлений на окремі установи, як-от банки, які сприяють відмиванню грошей. «З юридичної точки зору цілий клас транзакцій, які вважаються основною проблемою відмивання грошей, є безпрецедентним», — сказав мені в інтерв’ю з цього приводу Джонатан Бобб, фахівець із комплаєнсу в індустрії біткойнів.

Прихильники стурбовані тим, що різка реакція законодавців і регуляторів може ненавмисно розтрощити зароджується ринок біткойнів і криптовалюти в Сполучених Штатах, фактично не вирішуючи жодних проблем.

«Це означатиме, що невеликі компанії, такі як ті, які ви бачите, що впроваджують інновації в космосі, будуть позбавлені можливості вести бізнес», — сказала мені в інтерв’ю Мішель Віклі, директор із розробки продуктів Byte Federal. Це неминуче означатиме закриття бізнесу або перехід до більш дружніх юрисдикцій.

Брейді Свенсон, співзасновник і керівник відділу маркетингу Swan назвав заходи FinCEN небезпечно надмірними. «Вони порушили б права людей і зашкодили б здатності нашої країни конкурувати на глобальній монетарній арені, що швидко розвивається», — додав він.

Свенсон зосередився на праві на свободу слова як ключовому факторі, який буде принижений правилами, запропонованими FinCEN. Він вважає, що правила без потреби обмежать конфіденційність і свободу на індивідуальному рівні в марній спробі зупинити невелику частину транзакцій.

Політики висловлюють своє занепокоєння

Цього тижня сенатор Синтія Ламміс із штату Вайомінг надіслала лист до Міністерства юстиції з вимогою завершити розслідування та розглянути кримінальні звинувачення проти Binance та Tether. У публікації в соціальних мережах Ламміс стверджує, що вони причетні до незаконної діяльності, але також уточнює, що погані актори є ворогом, а не базова технологія. Лумміс була недоступна для коментарів, але її публікація натякає на потенційну незгоду з пропозицією правила FinCEN.

Офіс сенатора Теда Круза також не відповів на запити про коментарі. Однак у нещодавній публікації Круз вказав на мільярди доларів скасування санкцій з Ірану як на ключовий фактор, що сприяє здатності ХАМАС здійснювати напади. З річним бюджетом у кілька сотень мільйонів доларів кілька сотень тисяч доларів у криптовалюті могли бути несуттєвими для здатності Хамасу фінансувати операції.

Загалом експерти дійшли висновку, що правила FinCEN можуть покарати галузь лише всередині країни. Через розподілену та відкриту природу мережі біткойн однорангові транзакції майже неможливо зупинити. Правила FinCEN можуть виявитися здебільшого невиконуваними на індивідуальному рівні.

Якщо компаніям доведеться закритися згідно з цими новими правилами, Сполучені Штати фактично віддадуть перевагу цифровій економіці, що розвивається. Є також занепокоєння, що це може спричинити концентрацію галузі у вже сконцентрованому фінансовому секторі. Концентрація та непрозорість є ключовими факторами, які призвели до вражаючого провалу FTX. Лише завдяки прозорості біткойна транзакції ХАМАСу можна було ідентифікувати з самого початку.

Повний текст пропозиції FinCEN доступний на сайті федеральний реєстратор і доступний для офіційних коментарів протягом наступних трьох місяців. Правозахисники закликають стурбованих громадян надати свої офіційні коментарі для розгляду до закінчення терміну.