Департамент банківської справи CT призупиняє дію ліцензії Bitcoin Depot через збитки від шахрайства та порушення тарифів

Регулятори штату призупинили дію ліцензії оператора біткойн-банкоматів на переказ грошей у штаті та наказали закрити криптовалютні кіоски компанії, посилаючись на модель передбачуваних збитків споживачів від шахрайства, незаконні комісії та оманливу бізнес-практику. Банківський уповноважений Хорхе Перес видав надзвичайний наказ проти Bitcoin Depot 9 березня, заявивши, що громадська безпека та добробут «неодмінно вимагають» заходів, згідно з приписом Департаменту банківської справи. Bitcoin Depot Operating LLC – це компанія з Джорджії, яка володіє та керує криптовалютними кіосками на національному рівні. Компанія, раніше відома як LUX Vending LLC, має ліцензію на грошові перекази в Коннектикуті з липня 2022 року. Наказ призупиняє дію ліцензії Bitcoin Depot на тимчасовій основі до розгляду питання про її остаточне відкликання. Наказ також вимагає від компанії відшкодувати споживачам, які постраждали від шахрайства та надмірних зборів, і наказує скасувати неналежним чином зібраний дохід. Компанія має час до 23 березня, щоб подати запит на слухання. Департамент банківської справи задокументував сім споживачів Коннектикуту, які втратили гроші через шахрайство під час використання кіосків Bitcoin Depot, з індивідуальними збитками від 2000 до 28 800 доларів США. У кількох випадках шахраї, видаючи себе за агентів технічної підтримки, представників служби підтримки клієнтів Apple або правоохоронних органів, наказували жертвам вносити готівку в кіоски та надсилати отриману криптовалюту безпосередньо на цифрові гаманці шахраїв. Департамент також виявив, що Bitcoin Depot стягував комісію, що перевищує 15% законодавчого ліміту Коннектикуту, з 1015 транзакцій, зібравши 150 426 доларів США додаткової комісії в період з жовтня 2024 року по липень 2025 року. З одного споживача, який втратив 2000 доларів США через шахрайство, було стягнуто 593 долари США комісії тільки за цю транзакцію — майже 30% від суми транзакції. Департамент також стверджував, що Bitcoin Depot сказав жертвам шахрайства, що «немає можливості отримати відшкодування», що регулятори назвали неправдою. Закон Коннектикуту вимагає від операторів кіосків надавати повне відшкодування новим клієнтам, які повідомляють про шахрайські операції протягом 72 годин, і подавати заяву в поліцію. У департаменті заявили, що замість цього компанія стягувала адміністративні збори у розмірі від 5% до 10%, коли обробляла відшкодування, і надавала лише часткове відшкодування в розмірі 267 доларів США споживачеві, який мав право на повні 2000 доларів США. Серед інших заявлених порушень: Bitcoin Depot не змогла підтримувати мінімальний матеріальний капітал у розмірі 1 мільйона доларів США, який вимагається від ліцензіатів на переказ грошей у Коннектикуті у 2022 та 2023 роках, і департамент заявив, що не зміг перевірити відповідність вимогам у 2024 та 2025 роках. Компанія також не змогла зібрати офіційні ідентифікаційні документи для багатьох клієнтів, дозволила перевищувати ліміти транзакцій та опустила необхідні відомості та попередження в квитанціях клієнтів та договорів, зазначено в наказі. Компанія також не змогла здійснити необхідні телефонні дзвінки новим клієнтам старше 60 років перед їхньою першою транзакцією — захист Коннектикуту, спрямований на запобігання фінансовим зловживанням літніх через шахрайство з криптовалютою. Максимальний цивільний штраф згідно із законодавством Коннектикуту становить 100 000 доларів США за порушення.