Документи, пов’язані з біткойнами та пов’язаними темами в законодавстві: частина XIX

Ця стаття була вперше опублікована на Блог доктора Крейга Райта, і ми перепублікували з дозволу автора. Прочитайте Частина 1, Частина 2, Частина 3, Частина 4, Частина 5, Частина 6, Частина 7, Частина 8, Частина 9, Частина 10, Частина 11, Частина 12, Частина 13, Частина 14, Частина 15, Частина 16, Частина 17і Частина 18.

Слід зазначити, що ажіотаж, який надають рішенням на основі блокчейну, може призвести до помилкових заяв про вирішення проблем, які структуровані інакше, ніж зазначає дослідник. Наприклад, Zhao et al. (2023) стверджують, що технологія блокчейн вирішить шахрайство в ланцюгах постачання. Тоді як Zhao et al. (2023, с. 2) зазначають, що «шахрайство можливо [sic] інформаційним відхиленням, неправдивим записом або іншим, що пов’язано з неточною або своєчасною перевіркою фінансової інформації», вони надмірно наголошують на незмінності даних, ігноруючи можливість введення неправдивої інформації. У документі помилково зазначається, що незмінне джерело журналу пом’якшить усі випадки шахрайства, але не зазначається, що наразі значні випадки шахрайства вчиняються з використанням технології на основі блокчейну (Corbet, 2022).

Кумар (2022, стор. 1) представляє аналогічний підхід, зазначаючи, що «блокчейн був формально створений для запобігання форварду на біржах цифрових валют». Таке твердження є явно неправдивим, оскільки біржі цифрових валют були створені після біткойна та випуску технології блокчейн. Помилкове розуміння технології сприяло сприйняттю фінансової винагороди, пов’язаної з технологією, що також можна побачити в аналогічних твердженнях, таких як Amponsah et al. (2022). Дослідження таких авторів інтегрують «Blockchain 3.0» і машинне навчання, незважаючи на стан зародження технології в цілому.

Нарешті, Есфандіарі (2022) підійшов і проаналізував вплив технології блокчейн, оскільки вона може бути застосована до мексиканської індустрії управління ланцюгом постачання продуктів харчування. У документі обговорюється концепція створення динамічних зв’язків між зацікавленими сторонами мережі для пом’якшення загроз харчовій безпеці та зменшення шахрайства. Частково ця концепція включає відстежуваність блокчейна, але не розуміє рух товарів і послуг. Проблема з ним та іншими документами полягає у використанні технології блокчейн як панацеї від інших бід — без розуміння природи проблем ланцюга постачання. Певним чином вони охоплюють проблеми всередині технологічних груп, які не розуміють систем, які вони створюють.

Анотована бібліографія

Amponsah, AA, Adekoya, AF, & Weyori, BA (2022). Новий метод виявлення та запобігання шахрайству для обробки заявок на медичне обслуговування за допомогою машинного навчання та технології блокчейн. Журнал аналізу рішень, 4100122. https://doi.org/10.1016/j.dajour.2022.100122

Amponsah та ін. (2022, с. 1) правильно (але лише частково) представили блокчейн як технологію, призначену «забезпечити постійне вирішення проблеми подвійних витрат», але ігнорують головну мету як система мікроплатежів і обійти заяву в білому документі про біткойн, де зазначено: «Певний відсоток шахрайства вважається неминучим» і «не існує механізму здійснення платежів через канал зв’язку без довіреної сторони» (Райт, 2008, с. 1). Хоча може здатися цікавим віднести біткойн і технологію блокчейну до рішень шахрайства у всіх випадках, факт залишається фактом, що для досягнення такого результату потрібно впроваджувати зовнішні технології, якщо це дійсно можливо.

Стаття починається з документування проблем із шахрайством, зазначаючи витрати суспільства, пов’язані з шахрайством у сфері охорони здоров’я. Робота розширює попередні статті авторів, інтегруючи технологію машинного навчання. Попередня стаття (Amponsah et al., 2022) представляє концепцію технології блокчейн як засобу зменшення шахрайства в галузях страхування та охорони здоров’я. Тим не менш, він починається з помилкового припущення, що шахрайство буде правильно введено як таке, і що інформація про фізичні товари не буде пов’язана з помилково застосованими товарами та послугами. Прикладом недогляду авторів може бути зауваження про те, як лікарі можуть додавати рахунки, завищуючи витрати для суспільства, і іноді роблять це в змові з пацієнтами (Pande & Maas, 2013). Таке шахрайство неможливо виявити лише тому, що воно записано в блокчейні.

Автори аналізують передбачувану модель охорони здоров’я та шахрайства, щоб створити алгоритми класифікації дерева рішень, розроблені для визначення шахрайської інформації, пов’язаної з неправдивими претензіями на ліки та послуги. Проте зазначається, що підхід базується на відомих закономірностях, які можна виявити, і не включає діяльність шахраїв в аналіз для моделювання системи, заснованої не на ідеалі, а на діях окремих осіб і корпорацій, які прагнуть отримати гроші від інших шахрайським шляхом. Приклад помилки, допущеної авторами, можна більш чітко зрозуміти в аналізі Enron.

Enron була корпорацією, яка вела записи, перевірені зовнішньою бухгалтерською фірмою. Незважаючи на це та точність записів, мали місце масові та шкідливі шахрайства. Припущення, представлене в цьому дослідженні, полягає в тому, що сама по собі технологія блокчейн допоможе визначити шахрайство, а в поєднанні з алгоритмами машинного навчання зупинить втрати в галузі охорони здоров’я. Однак автори надмірно довіряють технологіям, а не розуміють проблему чи процеси, які використовуються для фальсифікації записів. Зокрема, проблемою є не сам запис, а відсутність зв’язку в реальному світі з чесною подією.

Есфандіарі, С. (2022). Вплив технології блокчейн на управління ланцюгом поставок: її потенціал для запобігання шахрайству та зниження ризиків для безпеки харчових продуктів, а також її вплив на відносини між учасниками ланцюга поставок у харчовій промисловості Мексики. 2022 IEEE Technology and Engineering Management Conference (TEMSCON EUROPE)179–183. https://doi.org/10.1109/TEMSCONEUROPE54743.2022.9801908

Есфандіарі (2022, стор. 179), аналізуючи проблеми, пов’язані між безпечністю харчових продуктів і шахрайством у ланцюзі поставок, зазначає, що «існує нагальна потреба в дослідженні вирішення цих проблем». Дослідження містить питання про перешкоди для впровадження технології блокчейн і вводить припущення, що блокчейн може змінити характер відносин принципал-агент у бізнес-системах. На жаль, у дослідженні здебільшого використовується термінологія та розкручені методи, включаючи «розумні контракти» на основі блокчейну, без жодних пояснень щодо того, як вони можуть принести користь.

Методологія дослідження починається з аналізу вірувань і поглядів окремих людей у ​​харчовій промисловості Мексики. На жаль, методологія змішує вимірювання поглядів і розуміння окремих людей з кількісним вимірюванням технологій у галузі, що підриває багато підходу, використаного автором. Крім того, зазначаючи, що «[c]osts є головним фактором у прийнятті blockchain» (2022, p. 180) не додає цінності аналізу та не документує вартість порівняно з альтернативами.

Методологія має на меті відповісти на шість окремих гіпотез, представлених як кількісні, в той час як їх аналізують як програму якісного дослідження. Аналізуючи вісім учасників, автор намагався стверджувати, що використання SPSS змінило його з якісного дослідження на кількісне — лише тому, що було розгорнуто статистичне програмне забезпечення. У результаті пілотне дослідження представляє тематичний аналіз сприйняття людей у ​​непов’язаних галузях. Отже, дослідження було більш ефективним як засіб для демонстрації проблем, пов’язаних із інтеграцією нових технологій і неправильним використанням інформації на основі узгодження результатів із циклом реклами.

Чжао Х., Лю Дж. та Чжан Г. (2023). Стратегія функціонування фінансового ланцюга поставок, керована блокчейном, у невизначеному середовищі. Міжнародний журнал виробничих досліджень1–21. https://doi.org/10.1080/00207543.2023.2190816

Чжао та ін. (2023) представили концепцію використання блокчейну для зменшення шахрайства в галузі логістики. Хоча автори правильно відзначають, як шахрайство збільшує витрати та знижує довіру, у статті припускається, що точне ведення журналів або незмінна інформація заперечать шахрайство. Дослідження досліджує вплив фінансових моделей на аналогію підприємства та розширює сценарій на вивчення того, як різні бізнес-моделі зазнають впливу як на ціну, так і на якість, коли витрати на виробництво продукту збільшуються через додаткове включення втрат через шахрайство.

Дослідження включає дослідження різних факторів, пов’язаних із передачею ризику, і моделювання їх зміни на основі включення різних фінансових бізнес-моделей. Огляд літератури Чжао та ін. (2023) детально описує кілька тем дослідження, які досліджують проблеми позик і трансфертного ціноутворення, де обман був фактором. Проте включення припущень про те, що довіру та шахрайство можна пом’якшити в галузі ланцюгів поставок, підриває будь-яку цінність моделі. Дослідження надає «технічну цінність аспектам прозорості, довіри чи децентралізації» (Zhao et al., 2023, стор. 17), не документуючи, як це зменшить ризик.

Хоча пом’якшення ризиків і шахрайства є дуже цікавим, автори помилково припускають, що просто включення a блокчейн в технічному рішенні створить довіру. Швидше, обговорення моделює ідеалізований обмін, де всі перекази точні, а шахрайство більше не викликає занепокоєння лише тому, що дані не можна змінити. Такий підхід не досліджував явище «сміття», пов’язане з даними, і не вважав, що фізичні продукти можуть відрізнятися від того, що було зареєстровано в базі даних. Отже, стаття більше заслуговує на увагу демонстрацією проблем, пов’язаних із ажіотажем навколо технологій блокчейн, а не аналізом шахрайства та створенням моделі ідеалізованого світу.

Список літератури

Amponsah, AA, Adekoya, AF, & Weyori, BA (2022). Новий метод виявлення та запобігання шахрайству для обробки заявок на медичне обслуговування за допомогою машинного навчання та технології блокчейн. Журнал аналізу рішень, 4100122. https://doi.org/10.1016/j.dajour.2022.100122

Корбет, С. (Ред.). (2022). Розуміння шахрайства з криптовалютами: виклики та перешкоди регулювання цифрових валют. Де Грюйтер.

Есфандіарі, С. (2022). Вплив технології блокчейн на управління ланцюгом поставок: її потенціал для запобігання шахрайству та зниження ризиків для безпеки харчових продуктів, а також її вплив на відносини між учасниками ланцюга поставок у харчовій промисловості Мексики. 2022 IEEE Technology and Engineering Management Conference (TEMSCON EUROPE)179–183. https://doi.org/10.1109/TEMSCONEUROPE54743.2022.9801908

Кумар, Ю. (2022). Методи ШІ в технології блокчейн для виявлення та запобігання шахрайству. в Розробка безпеки для вбудованих і кіберфізичних систем. CRC Press.

Панде В. та Маас В. (2013). Шахрайство з боку лікаря Medicare: характеристики та наслідки. Міжнародний журнал фармацевтичного та медичного маркетингу, 7(1), 8–33. https://doi.org/10.1108/17506121311315391

Райт, CS (2008). Bitcoin: однорангова електронна готівкова система. Електронний журнал SSRN. https://doi.org/10.2139/ssrn.3440802

Чжао Х., Лю Дж. та Чжан Г. (2023). Стратегія функціонування фінансового ланцюга поставок, керована блокчейном, у невизначеному середовищі. Міжнародний журнал виробничих досліджень1–21. https://doi.org/10.1080/00207543.2023.2190816

Дивіться: блокчейн підживить наступне покоління

Не знайомі з біткойнами? Перегляньте CoinGeek Bitcoin для початківців найкращий путівник із ресурсами, щоб дізнатися більше про біткойн (як його спочатку задумував Сатоші Накамото) та блокчейн.