Кіберполіцейські кажуть, що біткойн-банкомати часто використовують для очищення брудних грошей

Зайдіть у коптильню чи невеликий магазин у Південній Флориді — будь-де від Хоумстеда до Бойнтон-Біч — і ви можете знайти не один, а два банкомати.

Подивіться уважно, перш ніж намагатися отримати готівку, тому що є велика різниця.

Один роздає паперові купюри, зелені, щоб витрачати. Інший випльовує паперову квитанцію на біткойн, безсумнівно, найпопулярнішу криптовалюту. У цьому немає нічого поганого, якщо вам зручно конвертувати ваші чесно зароблені долари в криптовалюту.

Але детективи з кіберзлочинності Південної Флориди також кажуть, що шахраї використовують дедалі більше біткойн-машин для підлих цілей. Вони кажуть, що машини, хоч і цілком законні, також значною мірою нерегульовані та часто використовуються для «відмивання» брудних грошей — готівки, отриманої від торгівлі наркотиками, пограбувань чи іншої незаконної діяльності.

Коли легко інвестувати в криптовалюту в Інтернеті, командир оперативної групи з боротьби з кіберзлочинцями Майамі-Дейд. Джордж Перера ставить під сумнів необхідність біткойн-банкоматів, які не залишають багато фінансового сліду.

«Навіщо вони, якщо не для кримінальної діяльності?» запитав він.

Знайти машину так само просто, як увімкнути комп’ютер або мобільний телефон. Веб-сайт bitcoindepot.com — який допомагає знайти біткойн-банкомат, просто ввівши код регіону або місто — показує, що у Флориді є 1691 банкомат, а між Бойнтон-Біч і Хоумстед — 384.

Вважається, що машин, які набули популярності за останні кілька років разом із криптовалютами, налічується понад 50 000 по всій країні. Є причина, чому вони привабливі для малого бізнесу, де вони найбільш поширені — вони прибуткові на кількох рівнях.

Найбільшими виробниками автоматів є компанії Genesis Coin і General Bytes. Вони продають машини аж за 5000 доларів. Це в основному підключені до Інтернету кіоски, які надсилають криптовалюту на цифровий гаманець після того, як фактично вставлено гроші. Кишенькові комісії операторів машин, які в біткойн-банкоматах становлять відсоток від транзакції.

Тим часом оператори магазинів збирають орендну плату з оператора чи власника за площу три на три фути.

У своїй промові про галузь у 2021 році директор із відповідності Digitalmint Сет Саттлер визнав, що деякі «погані актори» хто створив машинобудівній промисловості погане ім’я, продовжуючи дозволяти анонімні транзакції. Digitalmint є одним із провідних постачальників біткойн-машин і технологій у країні.

«Хоча невелика кількість операторів біткойн-банкоматів виходить за межі… інші в індустрії обміну готівкою на криптовалюту просто закривають на це очі й поблажливо ставляться до цих зловмисників, просто застосовуючи мінімальний захист клієнтів, який у багатьох випадках дозволяють здійснювати повністю анонімні транзакції», — сказав Саттлер сайту новин.

Біткойн-банкомат виглядає майже так само, як і його побратим, з екраном комп’ютера, клавіатурою та отвором для введення грошей — ніби ви робите депозит у звичайному банкоматі. І те, як злочинці чистять гроші за допомогою нього, настільки ж геніально, як і просто.

Ось сценарій: дрібний торговець наркотиками заробляє на продажу кілька тисяч доларів. Потім дилер наймає дитину за кілька доларів, щоб вона ввела адресу криптовалюти та вставила гроші в автомат. В обмін на це машина видає квитанцію в біткойнах на таку ж або подібну суму.

Кіберполіцейські Майамі-Дейд кажуть, що одна проблема полягає в тому, що машини дуже легко регулюються. У більшості є пристрій для запису відео, а деякі просять сканувати водійські права. Проте шахраї можуть легко обійти це, сказав сержант відділу кіберзлочинців Майамі-Дейд. Бріджит Дойл.

У випадку з наведеним вище прикладом, дитину, яку найняв пральник, зніматимуть на відео. І він або вона легко могли використати підроблену ідентифікацію. Що стосується перевірки криптографічної адреси, то вона змінюється для кожної дії, і її важко відстежити, кажуть детективи.

Дойл сказав, що більшість компаній повідомляють власника магазину, якщо на депозит перевищують 6000 доларів. Вона сказала, що їй відомо близько дюжини компаній, які зараз продають криптовалютні машини.

«Коли злочинці переходять на криптовалюту, перше, що вони роблять, — це шукають новий ідентифікатор», — сказала вона.