Як отримати пасивний криптовалютний дохід за допомогою Ethereum? - Криптіх

Ринок криптовалют неймовірно мінливий, що може бути як добре, так і погано для інвесторів і трейдерів. Волатильність створює можливості для отримання прибутку, але вона також може призвести до збитків. Однак стратегії пасивного доходу можуть бути корисними для компенсації цих втрат.

Стратегії пасивного доходу пропонують інвесторам і трейдерам можливість отримувати прибуток навіть у складних ринкових умовах, таких як ведмежі ринки. Для тих, хто інвестує в ефір (ETH) або будь-якої криптовалюти загалом, отримання пасивного доходу від криптовалюти забезпечує спосіб покрити ринкові крахи та спади.

Раніше холдлінг був основним способом заробити відсотки на свої криптовалютні активи. Але, з підвищенням о децентралізовані фінанси (DeFi) протоколів, зараз є багато способів заробити відсотки на протоколах Ether і DeFi. Ця стаття є посібником про те, як заробляти гроші на Ethereum для початківців і тих, хто вже знайомий з цим простором.

Що таке Ethereum і як він працює?

Ethereum — це децентралізована мережа блокчейнів, яка працює розумні контракти. Це програми, які працюють точно так, як запрограмовано, без можливості шахрайства чи втручання третіх сторін. Власний токен Ethereum, Ether, дозволяє користувачам виконувати кілька функцій у мережі, наприклад здійснювати транзакції, робити ставки, торгувати, зберігати незамінні токени (NFT), грати в ігри тощо.

Ethereum також використовується для побудови децентралізовані програми (DApps), які є програмним забезпеченням з відкритим кодом, яке працює на блокчейні. DApps може створювати в мережі Ethereum кожен, хто має навички та досвід для цього, що робить його однією з найпопулярніших платформ для розробників.

Колись Ethereum використовував a підтвердження роботи (PoW) алгоритм консенсусу, який винагороджує майнерів за перевірку блоків транзакцій. Однак Ethereum офіційно перейшов на a proof-of-stake (PoS) алгоритм консенсусу 15 вересня 2022 р. о 1:42:42 ранку EST.

Історичний перехід є частиною чого Співавтор Ethereum Віталік Бутерін, що отримав назву The Merge, відзначається як перша частина багаторічної дорожньої карти масштабування мережі. Перехід до PoS розроблений, щоб зробити Ethereum більш масштабованим та енергоефективним, усуваючи потребу в майнерах, які використовують велику кількість електроенергії для захисту мережі.

Як заробити пасивний криптовалютний дохід за допомогою Ethereum?

Ось кілька популярних способів отримувати пасивний дохід з Ethereum:

Ставка

Стейкинг — це процес блокування своїх коштів на блокчейні PoS (наприклад, Ethereum), щоб допомогти підтвердити транзакції та отримати винагороду. Коли користувачі роблять ставку на свій ETH, вони, по суті, вкладають свою шкіру в гру та допомагають захистити мережу. У відповідь на свої зусилля стейкери отримують винагороду у вигляді ETH або інших жетонів.

Стейкінг Ethereum це популярний спосіб отримання пасивного доходу від криптовалюти, хоча він може бути занадто дорогим для інвесторів-любителів. Нова версія PoS Ethereum вимагає принаймні 32 ETH — приблизно понад 50 000 доларів США — для запуску повноцінного вузла перевірки та участі в стекінгу.

Окрім прямого стекінгу, можна також скористатися послугами таких постачальників, як StakeWise та Lido. Це DApps, які надають послуги стекінгу Ethereum без запуску повного вузла, що дозволяє учасникам мережі робити ставки з мінімальними сумами. Ці сервіси зазвичай стягують винагороду в розмірі понад 10%, що може скоротити прибуток, але принаймні їм не потрібно буде інвестувати 32 ETH наперед.

Hodl

Ходл, похідне від «тримати», також «триматися за дороге життя», — це криптосленговий термін, який використовується для опису акту утримання криптовалюти з метою довгострокового інвестування. Коли інвестори Ethereum тримають свій ефір, вони, по суті, роблять ставку на те, що його ціна зросте в майбутньому і що вони зможуть продати його з прибутком. Це один із найпростіших і найпопулярніших способів отримання пасивного доходу на криптовалюті. І хоча ця стратегія не пропонує негайного чи гарантованого прибутку, вона може бути прибутковою в довгостроковій перспективі, якщо ціна ефіру справді зросте. Враховуючи це, Ethereum спостерігав величезне зростання з моменту свого заснування і наразі є однією з найдорожчих криптовалют у світі, тому є хороші шанси, що його ціна продовжить зростати в майбутньому.

Однак важливо пам’ятати, що ціни на криптовалюту дуже мінливі та можуть швидко коливатися. Це означає, що під час зберігання криптовалюти завжди існує потенціал втрати, тому інвестори повинні вкладати лише стільки грошей, скільки їм зручно втратити.

Автоматизована торгівля

Ще один спосіб для користувачів отримати пасивний дохід за рахунок інвестицій в Ethereum — це використовувати бота для автоматизованої торгівлі Ether. Автоматичні торгові боти — це програми, які використовують заздалегідь запрограмовані алгоритми для купівлі та продажу криптовалюти на біржах у режимі 24/7.

Ці боти можуть бути налаштовані на автоматичне розміщення угод за певних ринкових умов, наприклад зміни ціни або обсягу. Coinrule і Bitsgap — лише деякі приклади програмного забезпечення для автоматизованої торгівлі, яке дозволяє користувачам встановлювати правила торгівлі, використовуючи готові шаблони або налаштовуючи їх на основі переваг ризику.

У разі успіху автоматизована торгівля може забезпечити постійний потік прибутку, хоча вона пов’язана з деякими ризиками. Боти не є досконалими і іноді можуть робити помилки, наприклад продавати занадто рано або купувати занадто пізно.

Більше того, ринок криптовалют є дуже нестабільним і може зазнати раптових змін, які бот не зможе передбачити. Таким чином, інвестори повинні уважно стежити за своєю автоматизованою торговою діяльністю, щоб уникнути серйозних втрат.

Кредитування

Кредитування є ще одним популярним способом для інвесторів отримати пасивний дохід від своїх інвестицій в ETH. Як правило, інвестори отримують прибуток, позичаючи криптовалюту позичальникам під високі відсотки. Це можна зробити або через платформи централізованого або децентралізованого кредитування.

На централізованих платформах користувачам зазвичай не потрібно турбуватися про технічні проблеми, такі як безпека, зберігання даних, використання пропускної здатності або автентифікація. Платформа керує всіма технічними деталями та надає можливість інвесторам оптимізувати дохідність своїх активів.

Централізовані платформи зазвичай мають вищі процентні ставки, ніж децентралізовані платформи кредитування. Однак одним недоліком є те, що централізовані платформи більш сприйнятливі до злому та витоку даних.

З іншого боку, децентралізовані кредитні платформи дозволяють користувачам насолоджуватися вищим рівнем безпеки, прозорості та настроюваності, дозволяючи досвідченим інвесторам налаштовувати налаштування, щоб максимізувати свої прибутки. Недоліком є те, що ці платформи часто складніші у використанні та вимагають вищого рівня технічної експертизи. Відсоткові ставки також, як правило, нижчі на децентралізованих платформах.

Майнінг ліквідності

Майнінг ліквідності або продуктивне землеробство також є альтернативою отримання пасивного доходу від Ethereum. Тут користувачі позичають свої ефіри або інші активи до пулів ліквідності на децентралізованих біржах, таких як Yearn.finance, SushiSwap і Uniswap, щоб отримати винагороду.

Багато платформ yield farming включають можливість обміну токена на інший у пулі ліквідності. Трейдери сплачують комісію, коли торгують криптовалютою, і ця комісія потім розподіляється між фермерами, які зробили внесок у ліквідність цього пулу. Розмір винагороди залежить від того, яку частину загальної ліквідності пулу надає фермер.

Урожайне землеробство може бути чудовим способом отримання пасивного доходу, але важливо пам’ятати, що це відносно нова практика і, отже, може змінюватися. Крім того, це може бути ризикована інвестиція, оскільки ціна базових активів може швидко коливатися, що призводить до збитків.