Чи варто ринкові майданчики NFT централізувати? - Криптіх

Які заходи повинні вжити NFT компанії або NFT, щоб стати сумісними з AML? І чи варто це клопоту?

У той час як законодавці гостріть свої олівці, NFT-ринки та бізнес повинні відповідати вимогам AML і необхідність створення інфраструктури ПВК.

Однак вони не повинні робити це наосліп. Є запитання, на які кожен NFT-бізнес повинен розглянути відповіді, працюючи над відповідністю AML:

Незважаючи на любов криптовсесвіту до децентралізації, централізований ринок може фактично стати юридичною особою.

Ставши юридичною особою, торгові майданчики NFT полегшують завоювання довіри користувачів та залучення інвесторів.

Незважаючи на те, що вони не діють як єдине ціле, вони можуть уникнути відповідності, тому, коли/якщо обирають режим протидії легалізації коштів, цим компаніям слід серйозно подумати над наступним пунктом.

Як продаватимуться NFT у різних юрисдикціях?

Створюючи ринок або будь-який інший пов’язаний бізнес, ми не можемо підкреслити, наскільки важливою є юрисдикція.

Це може одноосібно зруйнувати стратегію, оскільки правила та податки можуть сильно відрізнятися і справді гальмувати зростання.

Насправді юрисдикція матиме значення у двох неймовірно важливих питаннях.

Торгові майданчики NFT і дані KYC

Деякі юрисдикції в Європі, наприклад, вимагатимуть, щоб процеси адаптації включали відео KYC, що призводить до більшого виснаження процесу в цілому та, безумовно, може вплинути на коефіцієнти конверсії будь-якої компанії.

Найбільш очевидно простий спосіб вирішення будь-якої проблеми KYC – мати надійного постачальника KYC, а не будувати все з нуля. Постачальники KYC часто мають процеси KYC+AML разом із провайдерами платежів, тому було б корисно скористатися цими шляхами.

Ринки та регулювання

Деякі країни обмежують роботу з NFT, тому ключем стає знання того, як позиціонувати NFT-компанію, щоб не потрапити на пастки інвестиційного регулювання.

Європа, наприклад, має MiFIR і MiFID, тоді як у США діє Закон про цінні папери (Закон про цінні папери 1933 року). Це причина, чому багато ринків NFT часто позиціонують як торговців мистецтвом, а не брокерів (незалежно від спекулятивної природи NFT).

Які заходи щодо протидії відмиванню коштів мають мати NFT-бізнеси?

Окрім визначення підходу, що ґрунтується на оцінці ризику, є принаймні 2 інші дуже важливі параметри, на які NFT-бізнесу слід звернути увагу:

Команда протидії відмиванню коштів та навчання щодо протидії відмиванню коштів: потрібно призначити відповідального за відповідність вимогам щодо протидії відмиванню коштів, а співробітники повинні пройти навчання з питань протидії відмиванню коштів. Таким чином, ці ринки будуть краще підготовлені до виявлення та боротьби зі схемами відмивання грошей.
Документація: NFT-підприємства повинні підготувати такі документи, як політики протидії легалізації коштів, ретельна програма відповідності вимогам щодо протидії легалізації коштів, детальна оцінка ризиків, правила захисту даних, процеси звітування про підозрілу діяльність та вказівки щодо політики прийняття клієнтів.

Заключні слова: відповідність вимогам AML може бути не обов’язковою, але…

Незважаючи на те, що відповідність вимогам AML може змусити ринки NFT перейти до сфери централізації, що, на думку багатьох, суперечить духу криптовсесвіту, тим самим вони заслужать довіру як інвесторів, так і користувачів, уникаючи потенційних санкцій.

Якщо не встановити курс на відповідність вимогам ПВК, існує підвищений ризик фінансових втрат для всіх залучених сторін.

Централізація цих бізнесів може суперечити деяким принципам криптовалюти, але додаткову прозорість і надійність, які мають надати заходи протидії відмиванню коштів, безумовно, буде оцінено.

Отже, чи повинен бізнес NFT прагнути до централізації? Це може бути не так, якби вони повинні були, швидше за все, вони будуть змушені робити це в майбутньому, і, як ми всі знаємо: «не підготувавшись, ви готуєтеся до невдачі».