Дослідження FinTRAC попереджає про злочинне використання біткойн-банкоматів

Відкрийте цю фотографію в галереї:

У звіті FinTRAC йдеться про те, що банкомати Bitcoin використовуються відмивачами грошей.Абхіджит Алка Аніл/The Globe and Mail

Банкомати з біткойнами стають ключовим інструментом для відмивачів грошей, оскільки готівка, яка в них вноситься, фактично не піддається відстеженню, попереджає підрозділ фінансової розвідки Канади в новому звіті.

У повідомленні, опублікованому у вівторок, Канадський центр аналізу фінансових транзакцій і звітів (FinTRAC) проаналізував звіти про підозрілі транзакції та виявив зв’язок між криптовалютними банкоматами та ймовірними випадками шахрайства, а також секс-трафіку та кіберзлочинів, таких як зломи.

FinTRAC також проаналізував блокчейн, загальнодоступну книгу криптовалюта трансакції та відстежили низку підозрілих транзакцій на біржах віртуальної валюти в Ірані, Росії, Білорусі та інших юрисдикціях, які мають слабкий контроль протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, підпадають під економічні санкції або обидва.

Відповідно до законів Канади про боротьбу з відмиванням грошей, компанії, які працюють з віртуальними валютами, включно з операторами біткойн-банкоматів, вважаються компаніями, що надають грошові послуги. Як MSB, вони належать до компаній, які зобов’язані повідомляти FinTRAC про певні операції, включно з підозрілими та такими, що включають великі суми готівки або віртуальної валюти.

Неможливість зареєструватися в FinTRAC або виконати вимоги щодо звітності може призвести до адміністративних грошових штрафів або кримінального покарання, включаючи штрафи та тюремне ув’язнення. Минулого тижняFinTRAC наклав штраф у розмірі 6 мільйонів доларів США на найбільшу у світі криптовалютну біржу Binance Holdings Ltd. – це перший подібний позов, застосований органом із боротьби з відмиванням грошей проти платформи для торгівлі віртуальною валютою.

Злом FinTRAC викликає занепокоєння щодо транзакцій, про які не повідомляється сторожовому органу

Штраф було стягнуто під час глобальних репресій проти сектору криптовалют. На південь від кордону Binance погодилася виплатити 4,3 мільярда доларів США в рамках угоди про визнання провини після того, як визнала збої в контролі проти відмивання грошей.

FinTRAC випустив рекомендації щодо криптовалютних банкоматів, намагаючись допомогти операторам банкоматів краще виявляти підозрілі транзакції. Спостережний орган зазначив, що під час аналізу було виявлено користувачів, які вносили великі обсяги невеликих сум — від 100 до 999 доларів США — і потім надсилали ці кошти на ринки в темній мережі для придбання наркотиків, дитячої порнографії, шкідливих кіберінструментів і скомпрометованих фінансових документів і документів, що посвідчують особу.

За словами FinTRAC, багато підозрілих транзакцій, виявлених FinTRAC, відбулися між 21:00 і 3:00. Найбільші обсяги повідомлень про підозрілі транзакції, пов’язані з біткойн-банкоматами, були зосереджені в трьох гарячих точках: Торонто Район, Великий Монреальський район і Ванкувер.

Серед інших регіонів із значними обсягами підозрілих транзакцій, здійснених через банкомати з віртуальною валютою, були Едмонтон; Калгарі; Вінніпег; Нельсон, Британська Колумбія; Абботсфорд, Британська Колумбія; Вікторія; Оттава; і Гамільтон, сказав сторожовий пес.

FinTRAC заявив, що його висновки вимагають посиленої належної перевірки з боку операторів банкоматів віртуальної валюти, наприклад використання інструментів аналізу блокчейну для визначення ризикованих транзакцій.

Наглядовий орган також перерахував низку інших попереджень, на які слід звернути увагу, наприклад, відеозапис, де вкладник або розмовляє з кимось по телефону, або його супроводжує інша особа та, схоже, отримує інструкції щодо виконання угода.

«Злочинці можуть використовувати різноманітні методи в банкоматах віртуальної валюти, щоб переказати вартість і приховати особу тих, хто контролює кошти», — йдеться в повідомленні.

Source link

Поділіться своєю любов'ю