Що таке токен із золотою підкладкою і як він працює?

Що таке криптовалюта, забезпечена золотом?

Криптовалюта, забезпечена золотом, — це тип цифрової валюти, яка забезпечена фізичним золотом. Вартість валюти базується на поточній ринковій ціні золота, і її можна використовувати для транзакцій, як і будь-який інший тип криптовалюти.

Деякі криптовалюти забезпечені золотом щоб зв’язати похідний актив (крипто) до матеріального активу (золота), тим самим запобігаючи надмірним коливанням ціни. Таким чином, криптовалюта, забезпечена золотом, часто є більш стабільною, ніж інші цифрові валюти. Це пояснюється тим, що ціна на золото, як правило, менш мінлива, ніж ціни на інші активи, наприклад акції чи криптовалюти.

Криптовалюта, забезпечена золотом, також може використовуватися як захист від інфляції. Якщо ціна на золото зростає, вартість валюти також зростатиме. Це може захистити інвесторів від втрати грошей, якщо ціни на інші активи, наприклад акції, впадуть.

Криптовалюти, забезпечені золотом, можна купувати та продавати на біржах, як і будь-який інший тип криптовалюти, а також використовувати для покупки товарів і послуг в Інтернеті. Люди, які інвестують у забезпечені золотом криптовалюти, отримують підвищену віддачу від ціноутворення на золото та можуть викупити токени в обмін на золото.

Як працює токен із золотою підкладкою?

Фізичне золото, яке використовується для забезпечення певної криптовалюти, зберігається в золотому резерві. Ці резерви зберігаються зберігачами, як правило, банками або сторонніми установами. Що стосується конкретного коефіцієнта забезпечення, то він може змінюватися залежно від криптовалюти. Наприклад, деякі забезпечені 1:1 (1 токен на 1 грам золота) фізичним золотом, а інші можуть бути забезпечені часткою унції.

Основна перевага інвестування в криптовалюту, забезпечену золотом, полягає в тому, що вона забезпечує стабільність і безпеку. Золото використовувалося як форма валюти протягом століть, і його вартість загалом залишалася стабільною з часом. Таким чином, вартість криптовалюти, забезпеченої золотом, не впаде нижче вартості золота, що робить її відносно стабільним варіантом інвестування. Крім того, вартість цих криптовалют може (і іноді зростає) вище, ніж вартість золота.

Більшість жетонів із золотою підкладкою є такими Жетони стандарту ERC-20побудований на блокчейн Ethereum. Це означає, що їх можна зберігати в будь-якому гаманці, який підтримує токени ERC-20. Цими токенами також можна торгувати, як основними криптовалютами, за допомогою криптовалютних бірж.

Чи є забезпечені золотом стейблкойни?

Так, є стабільні монети із золотою підтримкою. Технічно забезпечені золотом криптовалюти є «варіантом» стейблкойнів, враховуючи, що стейблкойни це криптовалюти, забезпечені активами, які існують у реальному світі.

Прикладами реальних активів, які забезпечують стейблкоїни, є випущені державою фіатні гроші, товари та золото. Стайблкойни називаються так тому, що їхня вартість прив’язана або прив’язана до вартості базового більш стабільного активу. Так, наприклад, ціна стейблкоїна, забезпеченого доларами США, зростала б і падала разом із ціною долара США.

Одними з найвідоміших стейблкойнів є USD Coin (USDC) і Tether (USDT), обидва прив’язані до долара США. Стейблкоїни із золотою підтримкою є кращими, оскільки:

Tether gold (XAUT) це стейблкойн із золотою підтримкою та той самий токен Tether, що стоїть за USDT. Запущений у 2020 році, Tether gold наразі є найбільшим забезпеченим золотом стейблкоіном на ринку. XAUT представляє одну тройську унцію золота на зливку London Good Delivery. Золото зберігається в контрольованому компанією швейцарському сховищі.

Окрім золота, Tether gold також надає доступ до традиційних фінансових активів, таких як біржові фонди (ETF). Власники токенів можуть перевірити кількість золота, яким вони володіють, на веб-сайті Tether, який містить інформацію про золоті злитки, якими вони володіють.

Золотий токен Tether можна зберігати на гаманці на основі Ethereum як токен ERC-20, а також у блокчейні TRON як токен TRC-20. Мінімальна покупка золота Tether становить 50 XAUT або 50 тройських унцій золота.

Хто випускає токени, забезпечені золотом?

Щоб криптовалюта була забезпечена золотом, вона повинна бути випущена або створена компанією, яка володіє та зберігає фізичне золото в сховищах. Наприклад, сінгапурська компанія DigixGlobal стоїть за популярним токеном Ethereum DigixGlobal (DGX).

DigixGlobal робить інвестиції в золото доступнішими, пропонуючи дробові токени. Таким чином, інвестори можуть накопичувати золото в невеликих кількостях і керувати своїми активами в режимі реального часу, а також брати участь у біржових фондах. Токени DGX, що забезпечують фізичне золото, зберігаються в Сінгапурі в сховищі Safe House Singapore та в іншому сховищі в Канаді.

Один DGX дорівнює одному граму золота з мінімальною сумою покупки $0,50 для токенів, забезпечених золотом, від $50 до $600 000 для золотих злитків і $150 для ETF. Криптовалюта забезпечена 100-грамовими швейцарськими золотими злитками з таких заводів, як Metalor, Valcambi та Produits Artistiques Metaux Precieux.

Іншим прикладом криптовалюти, забезпеченої золотом, є Paxos Gold (PAXG), яку пропонує нью-йоркська фірма Paxos Trust Company. Кожен PAXG забезпечений однією тройською унцією золота London Good Delivery, що зберігається в сховищах Брінка в Лондоні.

Це токен ERC-20, ним можна торгувати, зберігати та передавати так само, як будь-який інший токен на основі Ethereum. Paxos вимагає мінімальної покупки на 20 доларів США для токенів PAXG і не має максимального ліміту.

Які деякі переваги інвестування в токени, забезпечені золотом?

Основна перевага інвестування в токени, забезпечені золотом, полягає в тому, що, на відміну від фізичного золота, вони є цифровими і можуть бути розділені на більш дрібні частини, що робить їх легко транспортованими, легко передавати та відносно доступнішими.

Ще одна ключова перевага полягає в тому, що оскільки забезпечені золотом токени прив’язані до ціни золота, вони збережуть свою цінність, навіть коли інші криптовалюти зазнають краху. Це робить їх хорошою інвестицією під час нестабільних періодів на ринку криптовалют.

Нарешті, деякі забезпечені золотом токени також пропонують додаткові функції та переваги, такі як доступ до традиційних фінансових активів, таких як ETF. Крипто ETF відстежують ціну цифрових токенів і торгуються щодня, що дозволяє інвесторам ще більше диверсифікувати свої портфелі.

Чи є якісь недоліки інвестування в токени, забезпечені золотом?

Одним із головних ризиків, пов’язаних із токенами із золотим покриттям, є те, що вони все ще є відносно новою концепцією. Таким чином, немає жодної гарантії, що ці токени збережуть свою вартість або що компанії, які їх підтримують, зможуть виконати свої зобов’язання.

Ще один ризик, який слід враховувати, полягає в тому, що, оскільки забезпечені золотом токени прив’язані до ціни золота, вони впадуть у ціні, якщо ціни на золото впадуть. Хоча таке явище можна вважати рідкісним, інвесторам варто знати про це ймовірність.

Крім того, певні криптовалюти, забезпечені золотом, мають проблеми з низькою ліквідністю. Це можна пояснити обмеженою базою інвесторів через відсутність торгівлі на криптобіржах, що ускладнює купівлю або продаж цих жетонів, коли це захочеться.

Нарешті, облік фактичного золота може бути не таким прозорим і чітким, як облік цифрових валют, які за своєю суттю захищає технологія блокчейн. Таким чином, перевірка того, чи існує фізичне золото та чи безпечно його зберігання, може бути справою довіри для деяких інвесторів.

Придбати a ліцензія для цієї статті. На базі SharpShark.