Як визначити, чи є проект криптовалюти схемою Понці

З 2016 року, коли ринок набув широкого поширення, у криптосвіті спостерігається збільшення кількості схем Понці. Багато тіньових інвестиційних програм розроблені, щоб скористатися ажіотажем, що стоїть за бумом криптовалют, щоб ввести в оману вразливих інвесторів.

Схеми Понці набули великого поширення в секторі насамперед через децентралізовану природу технології блокчейн, яка дозволяє шахраям обходити централізовані монетарні органи, які інакше позначали б або заморожували підозрілі транзакції.

Незмінна природа систем блокчейну, яка робить перекази коштів незворотними, також працює на користь шахраїв, ускладнюючи жертвам Ponzi повернення своїх грошей.

Розмовляючи з Cointelegraph на початку цього тижня, Джонні Лю, генеральний директор криптобіржі KuCoin, сказав, що цей сектор є сприятливим ґрунтом для таких типів схем через одну головну причину:

«Індустрія повна користувачів, які прагнуть інвестувати свої гроші, і практично немає жодного регулювання, яке б заважало проектам приховувати свої зловмисні наміри».

«Поки не буде встановлено чітке та схвалене на міжнародному рівні фінансове регулювання криптоіндустрії, вона продовжуватиме свідчити про зростання та крах схем Понці», — додав він.

Як працюють схеми Понці

Фраза «схема Понці» з’явилася в 1920 році, коли шахрай на ім’я Чарльз Понці продав інвесторам програму високого прибутку, яка нібито використовувала купони для поштових відповідей для отримання вражаючих прибутків.

Він пообіцяв інвесторам прибуток до 50% протягом 45 днів або 100% відсотків протягом 90 днів. За його словами, перша група інвесторів отримала заявлену прибуток, але, не знаючи їх, гроші, які вони отримали, насправді були від пізніших інвесторів. Цикл був розроблений, щоб заманити нових інвесторів і дозволив Понці вкрасти понад 20 мільйонів доларів.

Хоча він не був першим, хто використовував таку схему для обману людей, він був першим, хто використав її в такому масштабі. Тому техніка була названа на його честь.

У двох словах, схема Понці — це фальшива інвестиційна програма, яка обіцяє астрономічні прибутки клієнтам, але використовує гроші, зібрані від нових інвесторів, для виплати першим інвесторам. Це допомагає шахраям, які стоять за такими операціями, підтримувати певну видимість легітимності та залучати нових інвесторів.

Тим не менш, схеми Понці вимагають постійного потоку готівки, щоб бути стійкими. Хитрість зазвичай закінчується, коли кількість новобранців падає або коли інвестори вирішують масово забрати свої гроші.

Як розпізнати криптосхему Понці

Останніми роками спостерігалося різке зростання кількості схем Понці разом зі зростанням крипторинку. Таким чином, важливо знати, як розпізнати схему Понці.

Нижче наведено деякі аспекти, на які слід звернути увагу, вирішуючи, чи є криптопроект схемою Понці.

Обіцянки смішно високих доходів

Багато криптовалютних схем Понці стверджують, що винагороджують інвесторів високими доходами з невеликим ризиком. Однак це суперечить тому, як працює інвестування в реальному світі. Насправді кожна інвестиція пов’язана з певним ризиком.

Типові криптоінвестиції коливаються відповідно до переважаючих ринкових умов, тому такі претензії слід розглядати як червоний прапорець. У багатьох випадках інвестори, які приєднуються до таких мереж, ніколи не отримують прибутку від своїх грошей.

Халілулла Бейг, засновник і генеральний директор KoinBasket — платформи для торгівлі криптоіндексами — сказав Cointelegraph, що прозорість має бути головним фактором, який слід враховувати перед тим, як інвестувати гроші в криптовалютний проект:

«Що дійсно важливо, так це прозорість деталей проекту. Більшість засновників будують свій бізнес на надії та райдужних прогнозах. Перевірте минулий досвід роботи команди-засновника та зобов’язань».

Він також порадив інвесторам триматися подалі від проектів із незрозумілими фундаментальними принципами, які базуються на зовнішньому впливі.

Незареєстровані інвестиційні проекти

Важливо підтвердити, чи зареєстрована криптокомпанія в регулятивних організаціях, таких як Комісія з цінних паперів і бірж США, перш ніж інвестувати гроші. Зареєстровані криптокомпанії, як правило, зобов’язані надавати деталі щодо своїх моделей доходів відповідним регуляторним органам, щоб уникнути штрафних санкцій. Таким чином, вони навряд чи братимуть участь у схемах Понці.

Слід уникати проектів, зареєстрованих у юрисдикціях із м’якими крипторегуляторами, які додатково мають характеристики, схожі на Понці.

Деякі юрисдикції, наприклад Європейський Союз, вже придумали розробити правила крипто призначений для захисту криптоінвесторів проти цих видів шахрайства. Згідно з нещодавньою пропозицією, ухваленою Європейською Радою, криптокомпанії незабаром будуть зобов’язані дотримуватися правил ринків криптовалютних активів (MiCA) і повинні будуть мати ліцензію на діяльність у регіоні.

Підпорядкування криптокомпаній MiCA змусить їх розкрити свої моделі доходів, і це стримає зростання криптопідприємств, які покладаються на плани, схожі на Понці, у блоці.

Використання складних інвестиційних стратегій

Схеми Понці зазвичай посилаються на складні торгові стратегії як частину причини, чому вони можуть отримати високі прибутки з мінімальними ризиками. Багато з окреслених стратегій зростання зазвичай важко зрозуміти, але зазвичай це робиться навмисне, щоб уникнути перевірки.

Схема Понці Bitconnect, яка була представлена ​​в 2016 році, є прикладом схеми Понці, яка використовувала цю тактику, щоб обдурити інвесторів. Його оператори заохочували інвесторів купувати монети BCC і блокувати їх на платформі, щоб дозволити «складному» кредитному програмному забезпеченню торгувати коштами. Платформа стверджувала, що надає місячна прибутковість до 120% на рік.

Співзасновник Ethereum Віталік Бутерін був одним із перших помітних осіб, які підняли тривогу щодо проекту. Цю схему було зруйновано владою США та Великобританії, яка оголосила її схемою Понці. Його закриття у 2018 році спричинило падіння цін на BCC, що призвело до мільярдних збитків.

Високий рівень централізації

Схеми Понці зазвичай працюють на централізованих платформах. Однією з крипто-понці, яка була заснована на високоцентралізованій мережі, є схема OneCoin Ponzi. Схема піраміди, яка діяла з 2014 по 2019 рік, ошукав інвесторів приблизно на 5 мільярдів доларів. Проект покладався на власні внутрішні сервери для запуску хитрості та не мав системи блокчейн.

Згодом OneCoin можна було торгувати лише на біржі OneCoin, її рідному ринку. Токени можна було обміняти на готівку, а грошові перекази здійснювалися банківським переказом.

Ринок OneCoin також мав щоденні ліміти на зняття коштів, які не дозволяли інвесторам виводити всі свої кошти одночасно.

Схема була зруйнована в 2019 році після арешту деяких ключових учасників операції. Однак існує невиконаний федеральний ордер на арешт засновника OneCoin Ружі Ігнатової, яка все ще перебуває на волі.

Багаторівневий маркетинг

Лю з KuCoin зазначив, що зловісні червоні прапорці не сильно змінилися за ці роки, і багаторівневий маркетинг все ще лежить в основі багатьох схем Понці:

«Складні схеми заробітку, що включають кілька рівнів користувачів, реферальні програми, відсотки, ковзні шкали та інші трюки — це ознаки схеми Понці, яка годує вищі рівні, використовуючи кошти, введені нижчими рівнями, фактично не займаючись жодним бізнесом».

Багаторівневий маркетинг — це суперечлива маркетингова техніка, яка вимагає від учасників отримувати прибуток шляхом маркетингу певних продуктів і послуг і залучення інших до приєднання до мережі. Комісійні, отримані новобранцями, діляться з членами старшої лінії.

Одна зі схем Понці, яка нещодавно потрапила в заголовки за використання цієї ієрархічної системи, — GainBitcoin. Піраміда на чолі з Амітом Бхардваєм мала сім основних рекрутерів, які базувалися в Індії та на різних континентах світу. Кожному з них було доручено залучити інвесторів у мережу.

Схема гарантувала користувачам 10% щомісячного прибутку від їхніх біткойнів (BTC) вклади на 18 міс.

Стверджується, що ця схема зібрала від інвесторів від 385 000 до 600 000 BTC.

Схеми Понці використовуються шахраями вже понад сто років. Однак вони змогли процвітати в криптоіндустрії через відсутність детальних правил, що регулюють цей сектор.

Оскільки криптосвіт сприйнятливий до таких типів схем, важливо проявляти обережність, перш ніж інвестувати в будь-який новий проект.