Як зберегти капітал під час інфляції за допомогою криптовалют?

Саме тоді, коли світова економіка в основному оговталася від руйнівних наслідків пандемії COVID-19, геополітична напруженість і, як наслідок, тиск на ланцюги поставок знову сколихнули фінансові ринки в усьому світі.

Крім того, інфляція знову підняла свою жахливу голову, змусивши центральні банки великих економік підвищити процентні ставки, намагаючись обмежити шалені ціни на основні товари, такі як продукти харчування та паливо.

Незважаючи на ці зусилля, такі розвинені економіки, як Сполучені Штати та Велика Британія продовжують повідомляти про інфляцію на багаторічних максимумахдодаючи ще більше навантаження на заощадження домогосподарств і негативно впливаючи на споживчі витрати.

Крім загрози наближення рецесії, ці інфляційні тиски негативно впливають на вартість бумажних грошей в руках споживачів і підкреслюють потребу у фінансових інструментах або активах, які можуть служити захистом від інфляції.

Вплив поточної інфляції на світову економіку

Разом із впливом на купівельну спроможність фіксованої валюти країни, інфляція має згубний вплив на справжні прибутки, отримані від фінансових інструментів, особливо якщо рівень інфляції перевищує норму прибутку від інвестицій.

Візьмемо, наприклад, індекс S&P 500, який включає 500 найбільших публічних компаній у США та виступає в якості еталонного індексу для фондових ринків країни. Оскільки з моменту створення в 1928 році середня річна прибутковість склала 11,82%, показники цього індексу можуть здатися досить вражаючими на початку.

Однак із зростанням індексу споживчих цін (CPI) до 40-річного максимуму в 9,1% у червні 2022 року прибутки від інвестицій, зроблених у взаємні фонди, які імітують цей індекс, будуть значно нижчими.

Фактично, індекс забезпечив історичну середньорічну прибутковість із поправкою на інфляцію лише в 8,5%, навіть якщо середній ІСЦ був набагато нижчим, ніж поточні дані.

Крім того, оскільки Федеральний комітет з відкритих ринків (FOMC) проголосував за підвищення процентної ставки Федеральної резервної системи США до чотирирічного максимуму в 2,25% у липні 2022 року, долар США значно зріс відносно кошика фіатних валют, включаючи євро, Великий британський фунт і японська єна.

Хоча це допомогло пом’якшити ціни на такі товари, як сира нафта, це негативно вплинуло на вартість інвестицій, зроблених громадянами США та компаніями в цілому в цих економіках.

Для кмітливих інвесторів, які спрямовують капітал на ринки, що розвиваються, такі як Бразилія, Індія та Китай, зокрема, девальвація фіатних валют цих країн щодо долара США призвела лише до зменшення прибутку від інвестицій, зроблених на цих ринках.

Що означає інфляція для криптовалюти?

Порівняно з фіатними валютами, такі криптовалюти, як біткойн (BTC) принесли зіркові прибутки криптоінвесторам на ранній стадії розвитку. Тоді як індекс USD має зросла приблизно на 8% із серпня 2019 рокуBTC повернув ~240% за той самий період за поточними цінами.

Це незважаючи на те, що BTC скорегувався на ~60% від свого піку в листопаді 2021 року, що додатково натякає на його довгостроковий потенціал створення багатства. Можна навіть так сказати Біткойн може захистити людей від негативного впливу інфляції.

пов’язані: Біткойн та інфляція: все, що вам потрібно знати

Подібну тенденцію можна спостерігати серед інших популярних криптовалют, таких як ефір (ETH), BNB Coin (БНБ) і Ripple (XRP), натякаючи на те, що криптовалюти є хорошою інвестицією в періоди високої інфляції потенціал до генерувати пенсійні заощадження, що б’ють інфляцію.

Очевидно, важливо зазначити, що криптовалюти демонструють набагато більшу волатильність порівняно з фіатними валютами та вважаються активами, а не чистими валютами. Іншим аспектом, який сприяє таким криптовалютам, як BTC, є їх обмежена пропозиція токенів.

З оригінальною командою розробників встановивши максимальну пропозицію біткойнів на рівні 21 мільйона BTCна нього не поширюється, здавалося б, дискреційний спосіб друку фіатних валют, таких як долар США.

Це означає, що за жодних обставин кількість BTC у пропозиції не перевищуватиме встановлений ліміт, що є хорошим передвісником для довгострокового потенціалу зростання ціни. Навіть для таких криптовалют, як ETH які не мають встановленого максимального ліміту постачання, механізм карбування нових жетонів базується на коді та виконаній обчислювальній роботі.

Жодна організація не може карбувати токени ETH без створення нового блоку блокчейн Ethereum а механізм винагороди за блоки залежить від набору факторів, таких як складність обчислень, які виконують майнери.

Порівняйте це з довільним способом роботи Федерального резерву США чи будь-якого іншого Центральний банк у світі друкує гроші і очевидно, що криптовалюти працюють набагато прозорішим і демократичнішим способом.

Чи є стейблкойни захистом від інфляції?

На ширшому ринку криптовалют зростає кількість криптовалют, які створюються спеціально, щоб запропонувати кращу альтернативу фіатним валютам.

Відомий як стейблкойниці криптовалюти прив’язані до інших традиційних активів, таких як долар США та золото, а ціни на них утримуються стабільними завдяки підтримці резервів, еквівалентних за вартістю кількості токенів у пропозиції.

Поки деякі стейблкойни також підтримуються алгоритмами або прив’язані до іншої криптовалюти, яка є рідною для того самого протоколу блокчейну, усі вони спрямовані на те, щоб надати криптоінвесторам засіб обміну, яким можна вільно здійснювати транзакції через географічні кордони.

Порівняно з фіатними валютами або товарами, такими як золото, стейблкойни потенційно краще підходять, оскільки:

Це особливо важливо для людей, які є вихідцями з таких країн, як Туреччина, Аргентина, Ефіопія, Зімбабве чи Ліван, де гіперінфляція визнала їхні фіатні валюти ризикованим засобом обміну. Зазвичай використовується для опису місячного рівня інфляції, що перевищує 50%, гіперінфляція відноситься до ситуації, коли відбувається стрімке та неконтрольоване підвищення цін на важливі товари та послуги в економіці.

Оскільки гіперінфляція продовжує знижувати вартість їхніх валют, люди в таких країнах можуть перейти на стейблкойни, такі як Tether (USDT), USD Coin (USDC) або Binance USD (BUSD), щоб захистити свій капітал від швидкої ерозії багатства.

Зберігаючи свої заощадження у формі стейблкоїнів, вони могли б зберегти капітал під час інфляції за допомогою криптовалют, а також отримати вигоду від підвищення курсу базової прив’язки, навіть збільшивши вартість своїх заощаджень.

Оскільки це неприкосновенно навіть у режимі високої інфляції та процентної ставки, гіперінфляція має мінімальний вплив на такі криптовалюти, як стейблкойни. Таким чином, для інвесторів в економіках, які страждають від високої інфляції, криптовалюти також можуть бути оптимальною інвестицією.

Чи гарна ідея вкладати гроші в криптовалюту під час інфляції?

Хоча були випадки, коли криптовалюти терпіли крах через проблеми безпеки, шахрайство або поєднання того й іншого, є багато криптовалют, які витримали випробування часом і продовжують приваблювати натовпи інвесторів.

пов’язані: Як країни третього світу можуть протистояти інфляції за допомогою біткойна?

Окрім BTC та ETH, альткоїни, такі як Avalanche (AVAX) і багатокутник (MATIC), серед інших, може бути a довгострокове страхування від інфляції. Інвестори можуть спрямувати певний капітал на ці криптовалюти, щоб потенційно отримати прибуток у довгостроковій перспективі, а також використовувати такі продукти, як пули ставок отримати додатковий дохід від цих інвестицій.

Виходячи з історичних даних, це також може бути прибутковою стратегією розумно інвестуйте в криптовалюти які зараз торгуються поблизу важливих рівнів підтримки та просто тримають їх як захист від інфляції.

З іншого боку, стейблкойни разом з іншими криптовалюти, можна зберігати в a цифровий або апаратний гаманець так само, як фіатна валюта в традиційному банку, але водночас допомагає інвесторам захистити свої статки від розмивання в умовах гіперінфляції.

Іншими словами, стейблкоїни захищені від інфляції порівняно з такими валютами, як турецька ліра, особливо коли вони прив’язані до долара США. Зважаючи на це, є a кілька стейблкойнів, які були відомі тим, що торгують нижче своєї прив’язкиі інвесторам було б добре зберігати обережний підхід під час торгівлі або інвестування в них.

Придбати a ліцензія для цієї статті. На базі SharpShark.