Defi може стати мейнстрімом, якщо подолає свої недоліки

Крах збанкрутілої криптовалютної біржі FTX викликав багато занепокоєнь щодо нерегульованих централізованих платформ.

Зараз інвестори почали сумніватися, наскільки безпечно зберігати свої кошти на цих біржах, і висловили серйозну стурбованість щодо централізованого прийняття рішень без будь-яких перевірок.

FTX тримав один мільярд у фонді клієнта, і було встановлено, що він використовує депоновані клієнтами криптоактиви для зменшення власних бізнес-збитків.

Крім того, нещодавній звіт показує, що за останнє десятиліття відбулося падіння багатьох криптовалютних бірж назавжди взято 1,2 млн Bitcoin (BTC) — майже 6% усіх біткойнів — поза обігу.

Викриття неетичних дій FTX у своїй заяві про банкрутство викликало паніку серед інвесторів, які вже втрачають довіру до цих централізованих торгових фірм. Обмін відтоки досягли історичних максимумів 106 000 BTC на місяць після фіаско FTX і втрата довіри до централізованих бірж (CEXs) підштовхнув інвесторів до самостійної опіки та децентралізовані фінанси (DeFi) платформи.

Користувачі витягли гроші з криптобірж і звернулися до некастодіальних опцій для торгівлі коштами. Uniswap, одна з найбільших децентралізованих бірж (DEX) в екосистемі, зареєструвала значне зростання обсягу торгів 11 листопада, у день, коли FTX оголосила про банкрутство.

Завдяки розриву FTX, який виступає каталізатором, обсяги торгівлі DEX помітно зросли. Лише минулого тижня Uniswap зареєструвала понад мільярд доларів у 24-годинному обсязі торгів, що набагато більше, ніж на багатьох централізованих біржах за той самий проміжок часу.

Айшварі Гупта, керівник відділу DeFi у Polygon, сказав Cointelegraph, що збій централізованих організацій, таких як FTX, безумовно, нагадав користувачам про важливість DeFi:

«Орієнтовані на DeFi платформи просто не можуть стати жертвами тіньової ділової практики, тому що для них «код є законом». Зрозуміло, що користувачі теж це розуміють. Після краху FTX Uniswap змінив Coinbase і став другою за величиною платформою для торгівлі Ethereum після Binance. Оскільки децентралізованими платформами керують прозорі смарт-контракти, які підлягають перевірці, а не люди, корупція чи безгосподарність просто не можуть потрапити в це рівняння».

Згідно з даними Token Terminal, щоденний обсяг торгів безстрокових бірж досяг $5 млрд, що є найвищим щоденним обсягом торгів з початку Крах Терри в травні 2022 року.

Останні: Крипторегулювання Канади: біткойн ETF, суворе ліцензування та цифровий долар

Cointelegraph звернувся до PalmSwap, децентралізованої постійної біржі, щоб зрозуміти поведінку інвесторів після кризи FTX і як це вплинуло на їхню платформу зокрема. Бернд Штокль, директор із продуктів і співзасновник Palmswap, розповів Cointelegraph, що на біржі спостерігалося значне зростання обсягів торгів.

«Використання DeFi безперечно зросте завдяки падінню FTX. Кажуть, що Crypto.com, Gate.io, Gemini та деякі інші централізовані біржі знаходяться в гарячій воді», – сказав він, додавши: «З такою кількістю CEX, що падає, довіра до кастодіальних гаманців дуже низька, і переваги DeFi, безсумнівно, зникнуть. прийняти більшою кількістю користувачів».

Елі Аззі, співзасновник і постачальник інфраструктури DeFi VALK, вважає, що збільшення обсягів DEX може бути початком довгострокової тенденції, враховуючи загальне небажання трейдерів довіряти CEX свої активи. Він сказав Cointelegraph:

«DEX впроваджують інновації набагато швидше, ніж їхні аналоги, при цьому час виконання та розрахунків стає майже миттєвим у певних ланцюгах. Тенденція полягає в тому, що DEX розвивають зручність використання та користувальницький інтерфейс CEX, одночасно покращуючи логіку у серверній частині. У поєднанні з унікальними функціями, які надають DEX, включаючи самоохорону, можливість торгувати з власного гаманця та зберігати контроль над приватними ключами».

Він додав, що платформи CEX можуть мати більш суворий контроль та ініціативи щодо прозорості, але ця «прозорість буде існувати на перший погляд у повному DeFi. Навпаки, нікому не потрібно буде довіряти активи CEX, і будь-яка діяльність, будь то торгівля, надання ліквідності чи інше, реєструватиметься в ланцюжку в режимі реального часу».

Боротьба DeFi з цілеспрямованими зломами

У той час як протоколи DeFi зазнали значного зростання після збоїв централізованого обміну, сама нова екосистема була основною мішенню для хакерів у 2022 році.

Згідно з даними криптоаналітичної групи Chainalysis, майже 97% усієї криптовалюти, викраденої за перші три місяці 2022 року, було отримано з протоколів DeFi, порівняно з 72% у 2021 році та лише 30% у 2020 році.

Деякі з найбільших експлойтів DeFi 2022 року включають Експлойт мережі Ronin у березні, що призвело до втрати коштів на суму 620 мільйонів доларів. Хак «Мост червоточини». втратив 320 мільйонів доларів і Кочовий міст був скомпрометовано на 190 мільйонів доларів. Тільки в жовтні криптоактиви становили 718 мільйонів доларів вкрадено з 11 різних протоколів DeFi.

Більшість зломів в екосистемі DeFi сталися через міжланцюгові мости, які Джордан Крюгер, генеральний директор і співзасновник протоколу стекінгу DeFi Vesper Finance, вважає, що не слід розглядати як експлойти DeFi.

«Значну частину цих експлойтів (приблизно 3 мільярди доларів цього року) становили атаки на мости. Мости — це не стільки DeFi, скільки інфраструктура. Втрати CEX перевищують це число на порядок. Тим не менш, DeFi покращиться та стане безпечнішим швидше, ніж його централізовані аналоги, завдяки своїй здатності виконувати ітерації швидше. Це схоже на те, як Linux отримав значну користь від підходу з відкритим вихідним кодом і досяг міцної репутації безпеки та феноменального впровадження», — сказала вона Cointelegraph.

DeFi побудований на принципі справжньої децентралізації, і процес прийняття рішень часто автоматизований за допомогою смарт-контрактів. Незважаючи на те, що DeFi намагається усунути втручання людини, уразливості все одно з’являються через різні середовища, будь то погане кодування смарт-контрактів або порушення конфіденційних даних.

Ланг Мей, генеральний директор AirDAO, сказав Cointelegraph, що нова технологія DeFi схильна до деяких помилок і проблем, але слід пам’ятати, що більшість хаків «були пов’язані або з кредитуванням, або з міжланцюжковим мостом, тому може бути надзвичайно складно запобігти вразливостям. у технології, яка одночасно є радикально новою та часто має дуже прискорений графік розробки через конкуренцію».

Він запропонував додаткові заходи, які можуть бути вжиті розробниками, щоб звести до мінімуму ймовірність використання коду в своїх децентралізованих програмах, наприклад «White hat hacking, bug bounty programs і testnet incentivization — усі цінні інструменти, які допомагають виявити та виправити помилки». Їх також можна використовувати для залучення та залучення користувачів, тому це, по суті, безпрограшний результат з точки зору команди. Децентралізація повноважень управління також важлива за рахунок розподілу постачання токенів і засобів захисту, таких як гаманці з кількома підписами».

Тіл Вендлер, співзасновник екосистеми DApp Peaq, що належить спільноті, сказав Cointelegraph, що важко усунути пов’язані з людиною недоліки в розумних контактах і дизайні.

«Найбільш ретельний аудит безпеки смарт-контрактів приведе вас лише до цього моменту — деякі експлойти є результатом того, як смарт-контракти взаємодіють між собою в ширшій екосистемі, а не лише через їхні внутрішні недоліки конструкції», — сказав він, зазначивши: «Тим не менш, простір DeFi зараз, безумовно, у кращому стані, ніж був раніше, і він на ходу розробляє власні найкращі методи безпеки, стаючи з кожною годиною все більш надійним».

Мітчелл Амадор, генеральний директор протоколу винагород за помилки Immunefi, сказав Cointelegraph, що DeFi може отримати допомогу від прогресу у відділі безпеки:

«У фоновому режимі тихо створюється величезна кількість технологій безпеки, щоб вирішити проблему безпеки з усіх боків».

«З часом, враховуючи інновації в UX і безпеці, а також властиві DeFi особливості прозорості, DeFi може назавжди витіснити централізовані платформи, але ця динаміка також залежить від диких правил», — додав Амадор.

Крах централізованих платформ у 2022 році та наступне зростання неакустиальних послуг і послуг DeFi, безперечно, є ознакою того, що часи змінюються. Однак, на думку багатьох у криптопросторі, найважливішим фактором у сазі про FTX був брак розуміння та належної обачності з боку криптоінвесторів.

Безліч криптофахівців вже досить давно виступають за самоохорону та використання децентралізованої платформи. Барні Чемберс, співзасновник Umbria Network, сказав Cointelegraph:

«Криптовалютний простір продовжує залишатися диким, диким заходом фінансів. Ось кілька вказівок, щоб забезпечити безпеку коштів: ніколи не підключайте свій гаманець до веб-сайту, якому ви не довіряєте, зберігайте ключі в надійному місці, наприклад апаратному гаманці, ніколи не довіряйте анонімним незнайомцям в Інтернеті, коли просите про допомогу, і завжди [do your own research]!»

Наразі єдиний спосіб, яким інвестори можуть гарантувати захист своїх коштів, — це вимагати від сторін, у які вони інвестують, надавати прозору та чітку інформацію про весь облік і покладатися на некастодіальні рішення щодо гаманців і торгових місць.

Даррен Мейберрі, керівник екосистеми децентралізованого операційного протоколу dappOS, сказав Cointelegraph, що некастодіальні послуги повинні бути шляхом вперед для інвесторів.

Останні: Стійкість: що потрібно DAO для успіху в довгостроковій перспективі?

«Підзвітність і аудит повинні бути стандартними процедурами для всіх інвесторів, належна обачність є природною частиною бізнесу, так само як перевірка фактів і розслідування. Що стосується некастодіальних гаманців — це найнадійніша форма зберігання, яка перекладає відповідальність виключно на їхнього власника і таким чином зводить нанівець можливість ризиків контрагента», — пояснив він.

Платформи DeFi можуть мати власний набір вразливостей і ризиків, але спостерігачі галузі вважають, що належна належна обачність і зменшення людських помилок можуть зробити зароджується екосистему платформ DEX кращим варіантом над платформами CEX.