Bitcoin(BTC)$115,318.00-2.62%
Ethereum(ETH)$3,643.23-5.00%
XRP(XRP)$2.98-4.67%
Tether(USDT)$1.00-0.01%
BNB(BNB)$772.06-3.37%
Solana(SOL)$168.78-6.37%
USDC(USDC)$1.000.00%
Lido Staked Ether(STETH)$3,636.36-4.91%
Dogecoin(DOGE)$0.207437-6.32%
TRON(TRX)$0.327365-0.35%
Robinhood Crypto сплатить штраф у розмірі 30 мільйонів доларів за порушення правил протидії відмиванню коштів та захисту прав споживачів
Криптопідрозділ Robinhood був оштрафований Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS). У вівторок влада підтвердила, що наклала штраф 30 мільйонів доларів щодо Robinhood Crypto за «значні» порушення, пов’язані з боротьбою з відмиванням грошей, кібербезпекою та захистом споживачів.
Деталі, надані органом влади, показують, що в програмах відповідності Robinhood Crypto були виявлені значні недоліки. Криптопідрозділ постачальника фінансових послуг також порушив певні вимоги до звітності.
«У міру зростання бізнесу Robinhood Crypto не змогла інвестувати належних ресурсів і уваги, щоб розвивати та підтримувати культуру відповідності — ця помилка призвела до значних порушень правил Департаменту щодо боротьби з відмиванням грошей і кібербезпеки», — сказав суперінтендант Гарріс.
«Усі компанії з віртуальними валютами, ліцензовані в штаті Нью-Йорк, підпадають під дію тих самих правил боротьби з відмиванням грошей, захисту прав споживачів і кібербезпеки, що й компанії, що надають традиційні фінансові послуги. DFS продовжуватиме розслідування та вживатиме заходів, якщо будь-який ліцензіат порушує закон або правила Департаменту, які мають вирішальне значення для захисту споживачів і забезпечення безпеки та надійності установ», – додав Гарріс.
За останні 12 місяців Robinhood значно розширив свою присутність у криптоекосистемі. У квітні 2022 року компанія підписала договір угоду про придбання Ziglu.
Порушення
NYDFS підкреслив, що компанія не виділила відповідних ресурсів для своєї програми відповідності. Орган влади зазначив, що в програмах моніторингу транзакцій і кібербезпеки Robinhood Crypto були виявлені деякі слабкі місця.
«Після наглядової перевірки та подальшого розслідування правозастосування Департамент виявив, що програма відповідності BSA/AML RHC, включаючи її систему моніторингу транзакцій, мала значні недоліки. Серед іншого, програма BSA/AML RHC була недостатньо укомплектована; не вдалося вчасно перейти від ручної системи моніторингу транзакцій, яка була неадекватною розміру RHC, профілям клієнтів і обсягам транзакцій; і не виділили достатніх ресурсів для адекватного усунення ризиків, характерних для RHC», – додав NYDFS.
Криптопідрозділ Robinhood був оштрафований Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS). У вівторок влада підтвердила, що наклала штраф 30 мільйонів доларів щодо Robinhood Crypto за «значні» порушення, пов’язані з боротьбою з відмиванням грошей, кібербезпекою та захистом споживачів.
Деталі, надані органом влади, показують, що в програмах відповідності Robinhood Crypto були виявлені значні недоліки. Криптопідрозділ постачальника фінансових послуг також порушив певні вимоги до звітності.
«У міру зростання бізнесу Robinhood Crypto не змогла інвестувати належних ресурсів і уваги, щоб розвивати та підтримувати культуру відповідності — ця помилка призвела до значних порушень правил Департаменту щодо боротьби з відмиванням грошей і кібербезпеки», — сказав суперінтендант Гарріс.
«Усі компанії з віртуальними валютами, ліцензовані в штаті Нью-Йорк, підпадають під дію тих самих правил боротьби з відмиванням грошей, захисту прав споживачів і кібербезпеки, що й компанії, що надають традиційні фінансові послуги. DFS продовжуватиме розслідування та вживатиме заходів, якщо будь-який ліцензіат порушує закон або правила Департаменту, які мають вирішальне значення для захисту споживачів і забезпечення безпеки та надійності установ», – додав Гарріс.
За останні 12 місяців Robinhood значно розширив свою присутність у криптоекосистемі. У квітні 2022 року компанія підписала договір угоду про придбання Ziglu.
Порушення
NYDFS підкреслив, що компанія не виділила відповідних ресурсів для своєї програми відповідності. Орган влади зазначив, що в програмах моніторингу транзакцій і кібербезпеки Robinhood Crypto були виявлені деякі слабкі місця.
«Після наглядової перевірки та подальшого розслідування правозастосування Департамент виявив, що програма відповідності BSA/AML RHC, включаючи її систему моніторингу транзакцій, мала значні недоліки. Серед іншого, програма BSA/AML RHC була недостатньо укомплектована; не вдалося вчасно перейти від ручної системи моніторингу транзакцій, яка була неадекватною розміру RHC, профілям клієнтів і обсягам транзакцій; і не виділили достатніх ресурсів для адекватного усунення ризиків, характерних для RHC», – додав NYDFS.
